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“結(jié)硬寨,打呆仗” 鑫元基金蹚出破局之路_天天熱文
發(fā)布時間:2023-03-27 15:48:21 文章來源:投資者網(wǎng)
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2022年,公募基金規(guī)模增長明顯放緩,非貨公募甚至出現(xiàn)下滑。這一年,鑫元基金在非貨規(guī)模新增超百億的基金公司中,增量排名第2,增幅排名第1。據(jù)公募基金數(shù)據(jù)顯示,該公司2022年管理規(guī)模增長55%至1091億元,非貨規(guī)模增長70.4%至813.7億元,2021年其公募基金總規(guī)模與非貨規(guī)模增幅分別為110%與52.1%,連續(xù)兩年保持較快增速。資管排名兩年間上升30位至行業(yè)第48名。

與此同時,鑫元基金總體資管業(yè)績也有不俗表現(xiàn)。根據(jù)2022年12月31日海通證券研究所發(fā)布的《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)業(yè)績排行榜》的數(shù)據(jù),2022年鑫元基金權(quán)益類產(chǎn)品絕對收益在全市場排名前16%(26/163),固收類產(chǎn)品絕對收益在全市場排名前20%(31/153),偏債類產(chǎn)品絕對收益在全市場排名前14%(20/144),交出了一份較為優(yōu)異的“成績單”。

“結(jié)硬寨,打呆仗”,這是筆者深入了解這家基金公司之后的最深印象。據(jù)悉,2021年4月,來自股東方南京銀行的龍藝出任鑫元基金總經(jīng)理,帶領(lǐng)鑫元基金開啟了“二次創(chuàng)業(yè)”新征程。該公司將“為投資者創(chuàng)造穩(wěn)健價值,為員工打造卓越舞臺”寫在創(chuàng)業(yè)旗幟上,堅持從“管理基礎(chǔ)”到“業(yè)務(wù)經(jīng)營”進行全方位重塑與改革,堅定走向高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展之路。


(相關(guān)資料圖)

(龍藝,超過24年金融市場從業(yè)經(jīng)驗,親歷了中國債券市場從起步到發(fā)展壯大,一直深耕在金融市場前沿,并在金融科技賦能、打造百余家中小商業(yè)銀行合作聯(lián)盟等領(lǐng)域持續(xù)沉淀。在南京銀行負責管理金融資產(chǎn)規(guī)模超4000億元,具備豐富的經(jīng)營管理經(jīng)驗,在銀行間市場具有較大影響力。)

“結(jié)硬寨”結(jié)的是扎實的管理根基

鑫元基金堅信,只有打?qū)嵒A(chǔ),練好內(nèi)功,高質(zhì)量發(fā)展才能綱舉目張、步步為營。鑫元基金在“二次創(chuàng)業(yè)”初期,就堅定地全面推動管理機制改革,營造長坡積蓄更大、更長遠的發(fā)展勢能。從鑫元基金近兩年完成的一系列改革舉措中可見一斑:

“二次創(chuàng)業(yè)”啟動后,公司迅速制定三年發(fā)展戰(zhàn)略,堅持目標導(dǎo)向,明確攻堅路徑;連續(xù)三次優(yōu)化組織架構(gòu),重點完善投研、營銷及管理團隊的職能分工,設(shè)立北京、廣州兩家分公司深耕區(qū)域市場,據(jù)悉近期還將進行第四輪架構(gòu)優(yōu)化,通過敏捷調(diào)整組織體系,有效鉚合公司戰(zhàn)略布局,激發(fā)員工戰(zhàn)斗力;以“要求寫進制度、制度寫進流程、流程寫進系統(tǒng)”為指導(dǎo),不斷完善基礎(chǔ)管理體系,兩年修訂160余項制度,并形成每年針對各項管理機制與業(yè)務(wù)流程,進行制度回溯優(yōu)化的機制。在不斷提升標準化效率的同時,讓“制度管人,流程到人”;以“信息化、數(shù)字化、智能化”為目標提速科技發(fā)展,大幅提高了科技投入,一年多的時間對90%的系統(tǒng)進行了提檔升級。

將“為員工打造卓越舞臺”寫進企業(yè)使命是較為少見的,這顯示了鑫元基金與員工共成長的決心。據(jù)悉,鑫元基金為了激發(fā)組織活力,一方面激活存量,革新考核分配、薪酬福利與員工多元化職業(yè)發(fā)展體系,營造“有為有位”的良好環(huán)境;另一方面,大力引入優(yōu)秀人才,近兩年通過校招、社招并重的方式,引進人才90余名,投研、交易、風控、科技等團隊快速壯大,人才結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。鑫元基金還搭建起“鑫元講堂、鑫元課堂、鑫元論壇”培訓(xùn)體系,以“有夢、有為、有愛、有趣”為人才宗旨,崇尚“簡單、和諧、快樂”的團隊氛圍,堅定把“人力資本增值能力”作為企業(yè)的核心競爭力。

“打呆仗”打的是以“專業(yè)與責任”為投資者創(chuàng)造穩(wěn)健價值

鑫元基金堅持“守正、卓越、感恩、擔當”的價值理念。“守正與卓越”是對“專業(yè)”的標尺,以投資者利益至上的理念,堅持做“難卻正確的事情”,通過不懈追求專業(yè)能力的精進,以更強的“能力圈”覆蓋更廣的“朋友圈”。“感恩與擔當”是對“責任”的堅持,做為投資者負責任的事情,與投資者共進退,是鑫元基金改革之路的根本遵循。鑫元基金正是以“打呆仗”的勁頭,踏踏實實提升投研、風控、產(chǎn)品與客戶服務(wù)等核心能力:

“公司發(fā)展的最大底氣是資管業(yè)績,投研能力建設(shè)是核心”。筆者了解到,龍藝在履新伊始就致力于重塑投研體系,注重發(fā)揮投研整體合力:在體系搭建上,堅持“因勢而謀、因人而異、向?qū)嵍鵀?、?yīng)時而動”的投資運作原則,提高宏觀研究的重視程度,提升權(quán)益和量化方面的投研力量,通過全市場研判、多維度協(xié)同,力求投資管理“準、快、穩(wěn)”;在隊伍建設(shè)上,近兩年引入基金經(jīng)理、研究員達35人,建立新老基金經(jīng)理與研究員的“傳幫帶”機制,逐步實現(xiàn)投研人員的自我培養(yǎng),旨在建設(shè)一支穩(wěn)定、可持續(xù)、有底蘊的投研隊伍。龍藝還將在南京銀行保持了20多年的參加每日晨會的習慣帶到了鑫元基金,她希望能讓自己時刻保持對市場的敬畏之心,更好為投研團隊搭建好工作機制與平臺,在注重塑造投研人員專業(yè)方向與投資風格的基礎(chǔ)上,堅持共商共享,實現(xiàn)團隊的共同成長。鑫元基金建立了“鑫元月月談”“鑫元?用鑫投”等研究品牌,在培養(yǎng)員工能力的同時,積極傳遞專業(yè)的投資建議。投研改革效果立竿見影,固收、權(quán)益、偏債產(chǎn)品總體業(yè)績從行業(yè)中下游提高到市場前20%的位置。

公司在風控、產(chǎn)品與客戶服務(wù)能力建設(shè)上也在齊頭并進。作為“銀行系”的基金公司,鑫元基金對風險合規(guī)管控十分重視,建立全面風險管理體系,覆蓋“全業(yè)務(wù)全流程全人員”,強化信用風險的多維度管理,注重加強各類別投資風險的信息化、智能化監(jiān)測分析,“二次創(chuàng)業(yè)”以來重大風險事件“零新增”;以“上接國家戰(zhàn)略與監(jiān)管導(dǎo)向,下接客戶需求”為原則加速延展產(chǎn)品線,堅持從投資者利益出發(fā),合理布局產(chǎn)品發(fā)行節(jié)奏。該公司在2022年3月市場情緒較為悲觀的時候,毅然選擇發(fā)行鑫元長三角基金,截至2022年底,“鑫元長三角A”成立以來的收益率為23.61%;該公司還在營銷隊伍專業(yè)能力提升上下大功夫,開展一系列培訓(xùn)提升營銷人員市場研判的能力,以更加專業(yè)的服務(wù)贏得客戶信賴。

鑫元基金表示,“創(chuàng)業(yè)之路沒有什么捷徑可走,純粹而執(zhí)著地朝著目標前行就是最大力量”。通過“結(jié)硬寨,打呆仗”的方式蹚出破局之路,在不斷夯實管理基礎(chǔ)與核心能力上篤定前行,鑫元基金的未來發(fā)展將更加值得期待!

注:公司規(guī)模排名來自于WIND,鑫元長三角業(yè)績來源于產(chǎn)品2022年第4季度報告。

風險提示:基金有風險,投資需謹慎?;鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益?;疬^往的業(yè)績并不代表將來表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

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