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《投資者網(wǎng)》湯巾

隨著“雙碳”目標(biāo)號(hào)角吹響，商業(yè)銀行紛紛將綠色金融作為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的新賽道，以金融力量守護(hù)綠水青山。

6月中旬，首個(gè)以碳中和為主題的博覽會(huì)——“上海國(guó)際碳中和技術(shù)、產(chǎn)品與成果展覽會(huì)”（以下簡(jiǎn)稱“碳博會(huì)”）拉開(kāi)帷幕。

(資料圖)

作為當(dāng)?shù)胤ㄈ算y行，上海銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“上海銀行”，601229.SH）于6月12日亮相碳博會(huì)，與上海市中小微企業(yè)政策性融資擔(dān)?；鸸芾碇行?、申能碳科技公司共同推出上海市首個(gè)綠色普惠擔(dān)保貸款產(chǎn)品，并且與上海市節(jié)能協(xié)會(huì)、上海市能效中心共同創(chuàng)立“綠色金融實(shí)驗(yàn)室”，成為業(yè)內(nèi)矚目的一大焦點(diǎn)。

在活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，上海銀行還發(fā)布《2022年度環(huán)境信息披露報(bào)告》，詳盡闡述了該行綠色發(fā)展戰(zhàn)略和成效。自2020年以來(lái)，該行從頂層設(shè)計(jì)、產(chǎn)品體系、管理配套、運(yùn)營(yíng)優(yōu)化等方面著手加快布局，完善各項(xiàng)體制機(jī)制建設(shè)，做大業(yè)務(wù)規(guī)模和客戶數(shù)量，綠色貸款規(guī)模增長(zhǎng)超6倍。

打造綠色金融品牌

在碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的引領(lǐng)下，上海銀行堅(jiān)持貫徹綠色發(fā)展理念，將綠色金融提升至戰(zhàn)略高度，探索綠色低碳的可行路徑，從業(yè)務(wù)拓展和自身運(yùn)營(yíng)兩方面同步發(fā)力，打造具有鮮明綠色特征的精品銀行。

自2021年11月發(fā)布“綠樹(shù)城銀”綠色金融品牌以來(lái)，上海銀行迭代升級(jí)“綠色金融+”產(chǎn)品服務(wù)體系，形成了“綠惠萬(wàn)企”“綠聯(lián)商投”“綠融全球”“綠享生活”四大支柱產(chǎn)品類別。

2022年，該行持續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新，加大對(duì)清潔能源、節(jié)能環(huán)保等綠色領(lǐng)域直接融資支持，為客戶及其產(chǎn)業(yè)鏈提供一站式、全方位的綠色投融資服務(wù)。

比如，上海銀行成功投放首單整區(qū)推進(jìn)分布式光伏項(xiàng)目貸款，該筆業(yè)務(wù)用于杭州市臨平區(qū)的整區(qū)推進(jìn)分布式光伏改造項(xiàng)目屋頂光伏電站建設(shè)，授信總額5.6億元，期限10年。

同時(shí)，圍繞新技術(shù)、新工藝、新材料、新裝備、新能源等新興領(lǐng)域，上海銀行為產(chǎn)業(yè)內(nèi)的制造型企業(yè)提供一攬子綜合金融服務(wù)方案，助力企業(yè)加快實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵技術(shù)突破和成果轉(zhuǎn)化，推動(dòng)綠色低碳產(chǎn)業(yè)集群式發(fā)展。

去年，該行與江蘇省某地龍頭制造業(yè)企業(yè)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，并為其旗下再生纖維研發(fā)生產(chǎn)公司提供12億元綠色信貸支持，助力集團(tuán)低碳產(chǎn)業(yè)布局。

此外，上海銀行還結(jié)合綠色企業(yè)發(fā)展全生命周期，持續(xù)完善綠色產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)，綜合運(yùn)用“股債貸投”各類投融資產(chǎn)品，為綠色低碳企業(yè)提供綜合金融服務(wù)，2022年內(nèi)落地多項(xiàng)綠色首單業(yè)務(wù)。

當(dāng)年2月，由上海銀行主承銷并投資的深圳市永聯(lián)科技公司2022年度第一期綠色債權(quán)融資計(jì)劃成功發(fā)行，創(chuàng)下新能源汽車行業(yè)綠色債融全國(guó)首單。項(xiàng)目融資人為深圳地區(qū)新能源充電行業(yè)民營(yíng)制造企業(yè)，債券募集資金3000萬(wàn)元，用于充電樁、充電模塊等節(jié)能環(huán)保綠色電源產(chǎn)品的研發(fā)制造。

綠色信貸提質(zhì)增效

近年來(lái)，上海銀行加快推動(dòng)綠色金融創(chuàng)新，結(jié)合自身資源優(yōu)勢(shì)推出符合綠色產(chǎn)業(yè)融資需求特點(diǎn)的產(chǎn)品和服務(wù)。

2022年，上海銀行推出年度綠色金融專項(xiàng)授信政策，既要支持綠色企業(yè)發(fā)展，也要支持碳密集型行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型需求，著力打造綠色金融特色產(chǎn)品與服務(wù)。

從綠色投融資整體情況來(lái)看，截至2022年末，該行綠色貸款余額653.7億元，較上年末增長(zhǎng)116.38%，其中清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額143.15億元，較上年末增長(zhǎng)123.92%；綠色貸款客戶1270戶，較上年末增長(zhǎng)148.05%。綠色貸款不良貸款率0.04%。

2022年綠色貸款增速和清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款增速均高于該行各項(xiàng)貸款增速，實(shí)現(xiàn)了人民銀行“兩個(gè)不低于”的目標(biāo)要求。綠色貸款主要投向基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、清潔能源產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)，余額占比79.15%。從區(qū)域上看，集中在長(zhǎng)三角區(qū)域，余額占比77.31%。

綠色債券方面，截至2022年末，上海銀行綠色債券投資余額136.93億元，增速46.46%；當(dāng)年承銷綠色債券54.55億元，排名城商行首位。

在上海銀行所支持的綠色信貸項(xiàng)目中，其重點(diǎn)針對(duì)分布式光伏、合同能源管理、建筑節(jié)能改造、生態(tài)長(zhǎng)廊建設(shè)、污水處理、綜合管網(wǎng)建設(shè)等六大典型綠色行業(yè)，專題開(kāi)展分析及環(huán)境效益核算。

以該行支持的寧波地區(qū)某汽車工廠屋頂分布式光伏發(fā)電項(xiàng)目為例，該分布式光伏項(xiàng)目裝機(jī)容量0.9MW，年平均發(fā)電量可達(dá)89.45萬(wàn)KWh，項(xiàng)目作為電網(wǎng)的補(bǔ)充電源，可減少區(qū)域?qū)τ趥鹘y(tǒng)能源的依賴，助力優(yōu)化能源結(jié)構(gòu)。經(jīng)測(cè)算，報(bào)告期內(nèi)本行對(duì)該項(xiàng)目的貸款每年可實(shí)現(xiàn)節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤11.78噸，減排二氧化碳26.98噸，減排二氧化硫0.03噸，減排氮氧化物0.01噸。

另以無(wú)錫市某污水處理提標(biāo)改造項(xiàng)目為例，該項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模達(dá)6萬(wàn)立方米每日，項(xiàng)目建成后可進(jìn)一步削減出水中化學(xué)需氧量、氨氮、總氮、總磷等污染物含量，有效緩解區(qū)域水環(huán)境的污染，改善區(qū)域水域水質(zhì)。2022年，上海銀行對(duì)該項(xiàng)目的貸款可實(shí)現(xiàn)減排191.31噸化學(xué)需氧量，減排33.48噸氨氮，減排28.70噸總氮，減排1.91噸總磷。

持續(xù)聚焦“六個(gè)結(jié)合”

在為企業(yè)提供綠色金融服務(wù)的同時(shí)，上海銀行也從自身做起開(kāi)展低碳運(yùn)營(yíng)，通過(guò)“六個(gè)結(jié)合”在自身綠色轉(zhuǎn)型上持續(xù)發(fā)力，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)端和運(yùn)營(yíng)端的雙循環(huán)。

“六個(gè)結(jié)合”具體包括：綠色戰(zhàn)略與實(shí)施路徑相結(jié)合、綠色標(biāo)準(zhǔn)與先行先試相銜接、綠色網(wǎng)點(diǎn)與綠色金融相融合、綠色行為與碳足跡相打通、綠色環(huán)境與碳減排相促進(jìn)、綠色發(fā)展與文化深植相結(jié)合。

比如，在綠色標(biāo)準(zhǔn)與先行先試相銜接方面，上海銀行參與起草《零碳園區(qū)創(chuàng)建與評(píng)價(jià)技術(shù)規(guī)范》、《零碳數(shù)據(jù)中心創(chuàng)建與評(píng)價(jià)技術(shù)規(guī)范》發(fā)布實(shí)施，成為金融行業(yè)唯一參與單位。

隨后，張江園區(qū)成功入選上海市第一批零碳創(chuàng)建企業(yè)（園區(qū)）名單，為首批三家零碳創(chuàng)建園區(qū)之一，也是唯一一家入選的金融機(jī)構(gòu)。其減排攻堅(jiān)戰(zhàn)也取得顯著成果，2022年9月，張江園區(qū)分布式光伏項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)并網(wǎng)發(fā)電，年均可再生能源發(fā)電量73萬(wàn)度，減排二氧化碳307噸。

2023年，上海銀行再進(jìn)一程，探索張江園區(qū)創(chuàng)建級(jí)零碳園區(qū)建設(shè)，制定長(zhǎng)期規(guī)劃分布實(shí)施，推動(dòng)數(shù)據(jù)中心PUE（電能使用效率）下降和能源精細(xì)化管理，發(fā)揮好對(duì)金融園區(qū)綠色節(jié)能引領(lǐng)示范效果。

此外，上海銀行還圍繞網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、運(yùn)營(yíng)、服務(wù)全過(guò)程，建立可量化、全要素的綠色網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)，開(kāi)展“綠色金融+綠色網(wǎng)點(diǎn)”建設(shè)試點(diǎn)。

比如，上海銀行天津分行推進(jìn)科技智能運(yùn)用，采用電力物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)能耗實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，實(shí)時(shí)控閥，精準(zhǔn)分析，有效查找耗能較高的用電器，輸出有針對(duì)性的節(jié)能運(yùn)行方法。通過(guò)“點(diǎn)線面”優(yōu)化打印管理，推進(jìn)無(wú)紙化辦公、云會(huì)議等舉措，落實(shí)辦公打印設(shè)備聯(lián)網(wǎng)功能，整合區(qū)域內(nèi)設(shè)備，縮減存量，打造無(wú)紙會(huì)議室，做好宣傳督導(dǎo)。

由此可見(jiàn)，上海銀行扎根實(shí)體經(jīng)濟(jì)，主動(dòng)融入低碳轉(zhuǎn)型，基于多個(gè)維度拿出具體有效的措施，最終形成一套綠色發(fā)展“組合拳”，成為商業(yè)銀行踐行綠色金融的先進(jìn)“范本”。（思維財(cái)經(jīng)出品）■