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記者從券商處獲悉，中國證券業(yè)協(xié)會、上海證券交易所、深圳證券交易所和全國股轉(zhuǎn)公司（下稱“四家單位”）于近日聯(lián)合下發(fā)關(guān)于開展2023年券商投資者教育評估工作的通知，并下發(fā)了自評表，券商需從六個維度進(jìn)行自評。

具體來看，券商要從投教工作基本要求、投教工作管理體系、投教日常工作、參與或配合上述單位開展投教工作情況、加分項目、被采取自律監(jiān)管措施情況等六個維度進(jìn)行自評。評估期間為2022年4月1日至2023年3月31日。

【資料圖】

六個維度自評

投教日常工作分?jǐn)?shù)占比最高

從評估具體內(nèi)容來看，一是“投教工作基本要求”，滿分為10分，主要評估券商投教工作是否做到內(nèi)容豐富、形式多樣化，是否力求通過多種渠道廣泛傳播，努力創(chuàng)新方式方法，突出有效性和差異化。

二是“投教工作管理體系”，滿分為20分，主要評估券商是否從制度、組織、人員、經(jīng)費(fèi)等方面保障投資者教育工作的開展。

三是“投教日常工作”，滿分為40分，主要評估券商是否做到了普及教育與專項教育相結(jié)合、主題教育與持續(xù)教育相結(jié)合，日常工作包括但不限于制作投教產(chǎn)品、舉辦投教活動、開展風(fēng)險提示、公示投訴渠道等。

四是“參與或配合四家單位開展投教工作情況”，滿分為30分，主要評估券商參與或配合四家單位開展投教工作的情況。

五是“加分項”，最高分為10分，主要評估券商投教工作是否積極主動，具有較典型示范效應(yīng)，如果開展推進(jìn)投資者教育納入國民教育體系等其他投資者教育工作，成效顯著，具有較廣泛典型示范效應(yīng)的，可酌情加分。

六是“被采取自律監(jiān)管措施情況”，評估券商在評估期內(nèi)是否因投資風(fēng)險揭示不到位等適當(dāng)性管理工作、網(wǎng)絡(luò)投票工作被采取書面自律監(jiān)管措施或紀(jì)律處分。

值得注意的是，自評表提到，公司控股的境內(nèi)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券子公司，應(yīng)合并納入母公司投資者教育工作評估，母公司的投資者教育工作評估結(jié)果適用于其子公司。

券商除了需要提供公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活躍客戶數(shù)，公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入等數(shù)據(jù)外，還需要報送公司投教專項工作經(jīng)費(fèi)實際使用金額，以及投教專項工作經(jīng)費(fèi)實際使用金額占公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入的比重。

去年30家券商被評為A類

據(jù)記者了解，評估流程為，先由證券公司自評，然后四家單位復(fù)評，最后由評估委員會復(fù)核，四家單位根據(jù)工作要求可通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等方式，對證券公司投資者教育工作情況進(jìn)行核查。

2022年7月，四家單位發(fā)布了首次券商投教評估結(jié)果的情況。102家參評券商中，30家被評為A等，41家被評為B等，31家被評為C、D等，獲A等次券商名單在行業(yè)內(nèi)進(jìn)行了公示，而其他等次結(jié)果采取一對一告知的方式進(jìn)行通知。

從去年的評選情況來看，A等次券商包括：安信證券、渤海證券、東北證券（000686）、東方財富（300059）證券、東莞證券、方正證券（601901）、國聯(lián)證券（601456）、國融證券、國泰君安（601211）證券、國信證券（002736）、國元證券（000728）、海通證券（600837）、恒泰證券、華安證券（600909）、華福證券、華泰證券（601688）、南京證券（601990）、山西證券（002500）、申萬宏源證券（000562）、天風(fēng)證券（601162）、西部證券（002673）、西南證券（600369）、湘財證券、興業(yè)證券（601377）、長江證券（000783）、招商證券（600999）、中國銀河（601881）證券、中航證券、中泰證券（600918）、中信建投（601066）證券。

華安證券告訴本報記者，公司對標(biāo)《證券公司投資者教育工作評估指南》的標(biāo)準(zhǔn)和要求，在建立健全投教工作體系、豐富投教實踐活動、推進(jìn)投資者教育納入國民教育體系、完善投教基地建設(shè)以及踐行普惠金融等方面進(jìn)行了深入探索并取得了積極進(jìn)展。

上述提到的《證券公司投資者教育工作評估指南》，是四家單位于2021年5月聯(lián)合發(fā)布，主要從投資者教育工作基本要求、管理體系、日常工作、參與或配合四家單位開展投資者教育工作情況以及加分項目五個方面及18項具體內(nèi)容為投資者教育工作的開展提供指引。

專業(yè)投資者教育的需求呈多元和復(fù)雜化

隨著投資者及其財富結(jié)構(gòu)日趨多元，專業(yè)投資者教育的需求也呈現(xiàn)多元和復(fù)雜化，過于標(biāo)準(zhǔn)化、模式化的投教內(nèi)容和方式難以滿足投資者的個性化投教需求。

國海證券（000750）認(rèn)為，目前證券、基金公司的投教內(nèi)容以投前教育為核心，重點介紹市場基礎(chǔ)知識和產(chǎn)品特性，一些投教也會覆蓋市場觀點的跟蹤。但策略跟蹤和運(yùn)作決策、投后總結(jié)和評估，以及投資遠(yuǎn)期規(guī)劃與目標(biāo)修正等投中和投后服務(wù)仍有所缺失，整體存在系統(tǒng)性不夠、針對性不足、操作性不高三大問題，未來的優(yōu)化方向?qū)⒅饕性谕吨泻屯逗箅A段。

國海證券還在研報中提到，投教本身是建立信任的過程，不可完全被智能工具替代。當(dāng)前智能投顧快速發(fā)展，科技從各個環(huán)節(jié)開始賦能投顧業(yè)務(wù)，提升邊際效率，但并非所有的投顧服務(wù)都可以自動化。投資者行為輔導(dǎo)、支出策略等投教服務(wù)，以及一系列財富管理服務(wù)的個性化難度高，自動化價值低，無法被智能工具所替代。

第一創(chuàng)業(yè)（002797）證券也向本報記者表示，投資者教育工作需遵循長期性、實用性、有效性原則，堅持常規(guī)教育與專項教育相結(jié)合、重點教育與普及教育相結(jié)合，深化以揭示市場風(fēng)險為主要內(nèi)容的投資者教育工作模式，做到“風(fēng)險講夠、規(guī)則講透”，履行產(chǎn)品介紹及風(fēng)險提示義務(wù)，使投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則。

對于2023年的投教工作發(fā)展，聯(lián)儲證券告訴本報記者，公司將繼續(xù)完善投保工作制度體系，加大投資者適當(dāng)性管理工作，在全面了解產(chǎn)品、投資者的基礎(chǔ)上，對產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行分級，對投資者進(jìn)行分類，實現(xiàn)金融產(chǎn)品或服務(wù)與投資者之間的“適配”。

安信資管也稱，將持續(xù)創(chuàng)新投教產(chǎn)品，橫向豐富內(nèi)容、縱向挖掘理論深度，通過全平臺打造投教自媒體平臺矩陣，為投資者提供言之有物、言之有理、言之有情的投教作品。