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(資料圖片僅供參考)

9月1日，上海交通大學上海高級金融學院（高金）在線上舉辦“2022高金財富管理行業(yè)峰會”，并發(fā)布新一期《中國居民投資理財行為調研報告》（下稱《報告》）。全國政協(xié)委員、高金執(zhí)行理事屠光紹發(fā)表開幕演講，高金教授吳飛作報告發(fā)布，浦銀理財副總經理張文橋、富國基金副總經理陸文佳、湘財證券總裁周樂峰、螞蟻集團研究院院長李振華共同圍繞“新形勢下財富管理行業(yè)如何提高居民獲得感”展開行業(yè)論道。

屠光紹在開幕演講中指出，對居民投資理財行為進行持續(xù)性研究，是為了更好地促進居民投資理財市場的健康和可持續(xù)發(fā)展，形成居民投資理財行為和居民投資理財市場的良性互動，能為有效引導居民投資理財行為、提升投資理財行業(yè)服務能力、加快金融市場建設和規(guī)范投資理財市場提供支持。他期待高金和螞蟻研究院進一步發(fā)揮自身優(yōu)勢，做好長期持續(xù)研究的規(guī)劃，建立有效的合作研究機制，形成開放的研究生態(tài)，完善科學的研究方法，從而持續(xù)性地深入推動該項研究。

為了解我國居民投資理財現狀，上海交通大學中國金融研究院聯合螞蟻集團研究院和螞蟻理財智庫于2021年共同發(fā)起問卷調研，并發(fā)布相關報告。

2022年《報告》發(fā)現，在居民的財務健康度方面，居民有家庭備用金的比例從去年的72%增至73%，風險管理意識穩(wěn)中有升。銀行存款類、公募基金和債券是2022年居民投資比例最高的三項資產。其中債券類資產配置比例為21%，相較于上一年的15%有6個百分點的上升，取代股票成為2022年居民配置最多的三類資產之一。

《報告》發(fā)現，在居民的投資理財行為方面，相較于上一年度，中國居民的長期投資意識有所提升。一年以內持有意愿的用戶比例明顯下降，從去年的72%到今年的65%。同時，居民對理財產品虧損時間的容忍上升。以股票型基金為例，能接受1年以上虧損的用戶比例由去年的14%增至23%。

此外，居民對理財產品的選擇回歸理性。調查顯示，投資者對明星基金經理的關注程度顯著下降，關注比例由去年的24%下降至14%。投資者對基金歷史收益的關注也有所下降，由56%降至53%。投資者對渠道推薦、封閉期長短和費率的關注度有所提升，或與去年市場波動情況有關，投資者對專業(yè)投顧、流動性和購買成本更加敏感。

實現長期投資和提升居民的投資理財體驗，專業(yè)化是非常重要的一個方面。投資理財的專業(yè)化除了居民自身的金融素養(yǎng)提升之外，更重要的是讓居民獲得專業(yè)服務，例如以居民利益為考量的買方投顧業(yè)務。有28%的受訪者會因為投顧服務而增加長期投資意愿，同時仍有半數受訪者不了解基金投顧服務。調研結果顯示，我國尚處于專業(yè)投顧的初級階段，未來發(fā)展空間較大。