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隨著一季度報(bào)告披露完畢，上市銀行綠色金融的發(fā)展情況也展現(xiàn)出來，其綠色信貸、綠色債券、綠色服務(wù)體系等在一季度展現(xiàn)較為明顯的變化。不少銀行綠色貸款規(guī)模的季度環(huán)比增速呈現(xiàn)兩位數(shù)增長，增速甚至超過20%。在規(guī)模方面，綠色貸款也實(shí)現(xiàn)突破，其中，兩家國有大行突破3萬億元。

在“雙碳”背景下，綠色金融已是當(dāng)前增量較為明顯的信貸投放領(lǐng)域之一，成為商業(yè)銀行頗具發(fā)展?jié)摿Φ脑隽繕I(yè)務(wù)。

(相關(guān)資料圖)

5家上市銀行綠色貸款增速超過10%

上市銀行2023年一季報(bào)顯示，在披露綠色貸款相關(guān)數(shù)據(jù)的銀行中，有5家銀行3月末的綠色貸款較上年末的增速超過10%，其中農(nóng)業(yè)銀行（601288）的一季度的增速超兩成。

具體看，在國有大行中，截至3月末，農(nóng)業(yè)銀行和建設(shè)銀行（601939）的綠色信貸業(yè)務(wù)余額均突破了3萬億元，分別達(dá)到了3.30萬億元和3.23萬億元，分別較上年末增長22%和17.45%。此外，郵儲銀行（601658）3月末的綠色貸款余額5383.08億元，較上年末增長8.41%。

在股份行中，浦發(fā)銀行（600000）3月末的公司綠色信貸余額達(dá)4802億元，較上年末增加531億元，其中長三角區(qū)域綠色信貸余額1919億元，占公司綠色信貸余額的40%。累計(jì)發(fā)放碳減排貸款340.03億元，帶動(dòng)的碳減排量為809.21萬噸二氧化碳當(dāng)量。

在城商行中，北京銀行（601169）3月末的綠色貸款余額1255.63億元，較年初增長13.83%；杭州銀行（600926）綠色貸款余額603.91億元，較上年末增長11.83%，較2022年一季度末同比增長27.84%。

在農(nóng)商行中，滬農(nóng)商行（601825）3月末的公司綠色信貸余額3482.12億元，較上年末增長10.66%。

整體看，一季度的綠色信貸的貸款增速高于其它貸款增速。央行數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度末，本外幣綠色貸款余額24.99萬億元，同比增長38.3%，高于各項(xiàng)貸款增速27.2個(gè)百分點(diǎn)，比年初增加3.39萬億元。其中，投向具有直接和間接碳減排效益項(xiàng)目的貸款分別為9.19和7.47萬億元，合計(jì)占綠色貸款的66.7%。

分用途看，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)和節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款余額分別為11.09、6.26和3.56萬億元，同比分別增長34.2%、32.1%和53.7%。分行業(yè)看，電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)綠色貸款余額6.01萬億元，同比增長24.8%，比年初增加5121億元；交通運(yùn)輸、倉儲和郵政業(yè)綠色貸款余額4.84萬億元，同比增長11.1%，比年初增加3113億元。

綠色金融服務(wù)體系不斷完善

一季報(bào)中，不少上市銀行披露了綠色金融相關(guān)規(guī)劃和成績。

郵儲銀行是國內(nèi)首家簽署聯(lián)合國《可持續(xù)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)金融倡議》的國有大型商業(yè)銀行。一季報(bào)顯示，該行印發(fā)了2023年碳達(dá)峰碳中和暨綠色金融工作要點(diǎn)，明確年度工作目標(biāo)和重點(diǎn)任務(wù)。該行不斷探索金融支持綠色低碳發(fā)展模式，推出“綠色票據(jù)+數(shù)字人民幣”創(chuàng)新貼現(xiàn)產(chǎn)品“綠色G貼”，為綠色低碳企業(yè)提供特色化票據(jù)服務(wù)。累計(jì)成立碳中和支行、綠色支行和綠色金融中心等綠色金融機(jī)構(gòu)24家。

除了綠色貸款，建設(shè)銀行還構(gòu)建多元化綠色金融服務(wù)體系。數(shù)據(jù)顯示，一季末該行持有人民幣綠色債券余額較上年末增長8%，外幣綠色債券余額增長23%。此外，一季度，該行承銷境內(nèi)外綠色及可持續(xù)發(fā)展債券13期，承銷規(guī)模119億元，發(fā)行100億元境內(nèi)綠色金融債券。

浦發(fā)銀行一季度共承銷綠色債務(wù)融資工具合計(jì)12.8億元，其中承銷綠色資產(chǎn)支持票據(jù)3單，承銷規(guī)模為10.3億元。

上海農(nóng)商行在一季度中表示，該行提升綠色金融服務(wù)能級，制定《分布式光伏貸專項(xiàng)服務(wù)方案》，健全綠色FPA體系，加大綠色信貸投放支持，持續(xù)豐富綠色金融內(nèi)涵和業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系，全力服務(wù)社會綠色低碳轉(zhuǎn)型。

一季度商業(yè)銀行綠色金融實(shí)踐再擴(kuò)容

今年以來，商業(yè)銀行在綠色金融的實(shí)踐上，實(shí)現(xiàn)了綠色貸款，以及債券投資、承銷、發(fā)行等方面的創(chuàng)新和擴(kuò)容。

1月初，國家開發(fā)銀行印發(fā)《國家開發(fā)銀行支持交通領(lǐng)域綠色低碳發(fā)展工作方案》，提出通過大額、長期穩(wěn)定融資，分階段、有重點(diǎn)、可持續(xù)推動(dòng)重點(diǎn)項(xiàng)目實(shí)施，有序支持交通領(lǐng)域碳減排。

1月中旬，工商銀行（601398）成功發(fā)行全球多幣種“碳中和”境外綠債。據(jù)悉，該債券在香港、新加坡和迪拜三地交易所同時(shí)上市，涵蓋美元、離岸人民幣和澳大利亞元三個(gè)幣種、四只債券。募集資金聚焦低碳領(lǐng)域，專項(xiàng)用于綠色交通和可再生能源等具有顯著碳減排效果領(lǐng)域的綠色項(xiàng)目。

1月18日，金融街控股股份有限公司在深交所發(fā)行金融街中心（碳中和）綠色資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃，發(fā)行規(guī)模85億元，產(chǎn)品期限18年，作為該項(xiàng)目的托管銀行及監(jiān)管銀行，北京銀行參與認(rèn)購34億元。

2月15日，興業(yè)銀行（601166）作為主承銷商，成功落地?zé)o錫華光環(huán)保能源集團(tuán)股份有限公司2023年度第四期超短期融資券（轉(zhuǎn)型/碳資產(chǎn)），該筆債券是全國首單碳資產(chǎn)轉(zhuǎn)型債券。轉(zhuǎn)型債券是指為支持適應(yīng)環(huán)境改善和應(yīng)對氣候變化，募集資金專項(xiàng)用于低碳轉(zhuǎn)型領(lǐng)域的債務(wù)融資工具。該筆債券通過票面利率掛鉤碳資產(chǎn)收益率的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，既實(shí)現(xiàn)了企業(yè)對存量碳資產(chǎn)的盤活，又滿足了轉(zhuǎn)型項(xiàng)目較低成本融資需求，為企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展拓展了融資渠道。

2月2日，星展中國宣布，已獲選納入中國人民銀行碳減排支持工具金融機(jī)構(gòu)的范圍。

3月1日，國家開發(fā)銀行在上海清算所面向全球投資人成功發(fā)行150億元3年期“長江大保護(hù)及綠色發(fā)展”專題“債券通”綠色金融債券。

在被納入央行碳減排支持工具金融機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)后，今年以來不少地方法人銀行落地首單相關(guān)業(yè)務(wù)，例如，湖南落地全省首筆地方法人銀行碳減排貸款。

綠色債券的發(fā)行也實(shí)現(xiàn)突破式發(fā)展。

遠(yuǎn)東資信報(bào)告顯示，一級市場方面，3月綠色債券發(fā)行量大增，同比增長70.27%，發(fā)行規(guī)?？傆?jì)1594.44億元，其中綠色金融債發(fā)力明顯，共有14只綠色金融債發(fā)行，規(guī)模共計(jì)983億元，創(chuàng)下了近3年來單月綠色金融債發(fā)行規(guī)模最高的紀(jì)錄。

從發(fā)行人看，其中不僅有中國進(jìn)出口銀行、國家開發(fā)銀行等政策性銀行，也有浙江溫嶺農(nóng)村商業(yè)銀行、柳州銀行等地方商業(yè)銀行。

綠色金融政策不斷更新

在綠色債券大幅發(fā)展的節(jié)奏下，相關(guān)政策也在修訂，以適應(yīng)綠色債券業(yè)務(wù)的實(shí)踐需求。

3月14日，上交所發(fā)布了《公司債券發(fā)行上市審核規(guī)則適用指引第2號——特定品種公司債券》，對2022年版本進(jìn)行了修訂。

修訂內(nèi)容體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：一是調(diào)升綠色公司債券募集資金用于綠色項(xiàng)目的比例，將募集資金用途要求中用于綠色項(xiàng)目的募集資金比例下限由70%提升為100%；二是明確綠色項(xiàng)目認(rèn)定范圍；三是新增項(xiàng)目評估與遴選流程披露要求。

此外，綠色金融基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)也在更新中。3月16日，國家發(fā)改委就《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄（2023年版）》（以下簡稱《2023版目錄》）公開征求意見，以適應(yīng)綠色發(fā)展新階段。

該《2023版目錄》是在《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄（2019年版）》基礎(chǔ)上，為更好適應(yīng)綠色發(fā)展新形勢、新任務(wù)、新要求而進(jìn)行的更新修訂。

信息顯示，《2023版目錄》一方面調(diào)整了綠色產(chǎn)業(yè)目錄的分類結(jié)構(gòu)，使其與我國現(xiàn)階段綠色發(fā)展思路保持高度一致；另一方面對具體綠色細(xì)分行業(yè)進(jìn)行了部分更新與調(diào)整，如降碳特色更加鮮明、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級內(nèi)容進(jìn)一步擴(kuò)充與完善、農(nóng)業(yè)農(nóng)村綠色發(fā)展重視程度提升、生態(tài)保護(hù)修復(fù)相關(guān)產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步豐富、綠色技術(shù)裝備動(dòng)態(tài)更新完善、信息化智能化手段將發(fā)揮更大作用、進(jìn)一步壯大綠色服務(wù)行業(yè)的發(fā)展。

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