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收益排名第6-10位的混合類理財(cái)產(chǎn)品收益與回撤比率為負(fù)，產(chǎn)品近6月年化收益率跑輸現(xiàn)金類產(chǎn)品七日年化均值，績(jī)效表現(xiàn)分化明顯。

據(jù)南財(cái)理財(cái)通最新數(shù)據(jù)，截至12月20日，今年來(lái)全市場(chǎng)共發(fā)行凈值型理財(cái)產(chǎn)品26,080只。

從風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)看，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)主要集中在二級(jí)(中低風(fēng)險(xiǎn))。其中，一級(jí)(低風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)品占比2.35%，二級(jí)(中低風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)品占比84.92%，三級(jí)(中風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)品占比11.66%，四級(jí)(中高風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)品占比0.57%，五級(jí)(高風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)品占比0.5%。

(資料圖片)

從投資性質(zhì)來(lái)看，固收類產(chǎn)品占比94.93%；混合類產(chǎn)品占比3.90%；權(quán)益類產(chǎn)品占比0.8%；商品及金融衍生品類產(chǎn)品占比0.37%。由此看出，固定收益類產(chǎn)品仍占據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的主流。

注：收益/回撤=(近6月年化收益率-近6月現(xiàn)金類產(chǎn)品7日年化收益率均值)/近6月最大回撤；其中，據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)，近6月現(xiàn)金類產(chǎn)品七日年化收益率均值為2.186%。

本文榜單排名來(lái)自理財(cái)通AI全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名，如您對(duì)數(shù)據(jù)有疑問，請(qǐng)?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。

據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)，截至2022年12月16日，在理財(cái)公司3-6個(gè)月投資周期混合類公募產(chǎn)品近6月業(yè)績(jī)排行榜中(同系列產(chǎn)品僅保留兩只上榜)，有5家理財(cái)公司的產(chǎn)品躋身行業(yè)前十，包括蘇銀理財(cái)“聚源多策略”系列、平安理財(cái)“新安鑫”系列、光大理財(cái)“陽(yáng)光青睿盈”系列、農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀同心”系列和信銀理財(cái)“多彩象雙贏”系列。

其中，農(nóng)銀理財(cái)上榜3只產(chǎn)品，蘇銀理財(cái)、平安理財(cái)、光大理財(cái)各上榜2只產(chǎn)品，信銀理財(cái)上榜1只產(chǎn)品。

從業(yè)績(jī)指標(biāo)來(lái)看，“聚源多策略6月定開2期”以近6月3.34%的凈值增長(zhǎng)率位列榜單第一，收益較為領(lǐng)先。從榜單整體情況來(lái)看，混合類產(chǎn)品近6個(gè)月收益較為低迷，排名前十的產(chǎn)品凈值增長(zhǎng)率最低僅為0.17%。

從風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)“近6月最大回撤”和績(jī)效指標(biāo)“收益與回撤比率”來(lái)看，平安理財(cái)“新安鑫14號(hào)六個(gè)月定開混合類凈值型理財(cái)產(chǎn)品”表現(xiàn)較好，其近6個(gè)月最大回撤僅0.10%，收益與回撤比率高達(dá)24.49。但值得關(guān)注的是，收益排名第6-10位的混合類產(chǎn)品收益與回撤比率為負(fù)，這說明產(chǎn)品近6月年化收益率跑輸現(xiàn)金類產(chǎn)品七日年化收益率均值，績(jī)效成績(jī)分化明顯?！熬墼炊嗖呗?月定開2期”自11月來(lái)“破凈”修復(fù)，產(chǎn)品新增投資合作機(jī)構(gòu)

本期，課題組對(duì)榜單排名第一位的產(chǎn)品“聚源多策略6月定開2期”進(jìn)行樣本分析。

蘇銀理財(cái)“聚源全明星”系列和“聚源多策略”系列產(chǎn)品均屬混合類產(chǎn)品，投資股票比例上限為40%。據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)，榜首產(chǎn)品“聚源多策略6月定開2期”成立于2021年12月17日，投資周期為6個(gè)月，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為“50%*中債綜合指數(shù)+25%*一年期定期存款利率+25%*滬深300指數(shù)”。截至12月14日，其自成立以來(lái)的年化漲幅為3.55%。

(“聚源多策略6月定開2期”近6個(gè)月單位凈值走勢(shì)，數(shù)據(jù)來(lái)源：蘇銀理財(cái)官網(wǎng))

從近6個(gè)月單位凈值走勢(shì)來(lái)看，9月14日該產(chǎn)品凈值沖高至1.024214，隨后凈值震蕩下跌，10月31日跌至谷底出現(xiàn)“破凈”，單位凈值為0.991427。此后凈值拉升上行，雖11月初以來(lái)債市大幅調(diào)整，但伴隨著股市回暖，11月9日產(chǎn)品“破凈”修復(fù)，11月25日最新披露凈值為1.025417。

在產(chǎn)品收費(fèi)上，該產(chǎn)品銷售管理費(fèi)率、投資管理費(fèi)率均為0.20%/年，托管費(fèi)率為0.02%/年，若費(fèi)后收益超5%則收取20%超額業(yè)績(jī)報(bào)酬。自2022年6月28日施行費(fèi)率優(yōu)惠后，該產(chǎn)品銷售管理費(fèi)率、投資管理費(fèi)率均降至0.10%/年，同時(shí)不再收取超額業(yè)績(jī)報(bào)酬。

此外，11月2日，蘇銀理財(cái)發(fā)布公告稱，“聚源多策略6月定開1期”“聚源多策略6月定開2期”“聚源多策略1年定開2期”“聚源全明星2期”擬新增華潤(rùn)深國(guó)投信托、中信建投（601066）證券作為理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)，投資合作機(jī)構(gòu)主要職責(zé)是對(duì)理財(cái)產(chǎn)品受托資金進(jìn)行投資管理，蘇銀理財(cái)已按投資決策流程對(duì)投資合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行了準(zhǔn)入，并將繼續(xù)開展投資合作機(jī)構(gòu)的存續(xù)期管理。產(chǎn)品規(guī)模銳減超80%，三季度末資產(chǎn)凈值僅185.75萬(wàn)元

截至2022年3季度末，“聚源多策略6月定開2期”存續(xù)份額僅185萬(wàn)份，杠桿水平100%。產(chǎn)品直接持有1.25%固收類資產(chǎn)，間接持有56.12%的固收類資產(chǎn)和42.63%的混合類資產(chǎn)。

與初始募集規(guī)模相比，該產(chǎn)品規(guī)模已大幅縮水。據(jù)產(chǎn)品發(fā)行公告顯示，其募集規(guī)模達(dá)980萬(wàn)元，而2022年三季度末其資產(chǎn)凈值僅為185.75萬(wàn)元，較成立時(shí)規(guī)模砍去81.05%。課題組認(rèn)為，這或與產(chǎn)品凈值波動(dòng)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的投資者大量贖回有關(guān)，該產(chǎn)品在第一個(gè)投資周期結(jié)束后份額銳減。

從前十大持倉(cāng)來(lái)看，截至9月30日，除1.20%現(xiàn)金及銀行存款外，其余九大持倉(cāng)均為股票和公募基金。從前十大資產(chǎn)所屬行業(yè)來(lái)看，管理人在三季度較偏好投資食品飲料板塊和能源板塊，其中持倉(cāng)的食品飲料個(gè)股包括3.88%的老白干酒（600559）、1.18%的貴州茅臺(tái)（600519）和0.87%的天味食品（603317），合計(jì)持倉(cāng)5.93%；持倉(cāng)的能源板塊個(gè)股包括1.74%的神火股份（000933）、1.55%的中國(guó)海洋石油以及1.52%的兗州煤業(yè)股份，合計(jì)持倉(cāng)4.81%。

(“聚源多策略6月定開2期”三季度末前十大持倉(cāng)，圖片來(lái)源：蘇銀理財(cái))

三季度，該產(chǎn)品謹(jǐn)慎布局低估值板塊，也逐步降低高端制造等成長(zhǎng)板塊的配置權(quán)重。前十大持倉(cāng)披露的股票不乏一些網(wǎng)紅股的身影，例如食品飲料行業(yè)個(gè)股老白干酒、貴州茅臺(tái)和天味食品。第一大持倉(cāng)老白干酒自10月末以來(lái)漲勢(shì)顯著：截至12月20日，自10月末以來(lái)老白干酒已累計(jì)上漲26.97%。

四季度，蘇銀理財(cái)表示，將繼續(xù)跟蹤制造業(yè)升級(jí)和出行修復(fù)帶來(lái)的潛在投資機(jī)會(huì)。

蘇銀理財(cái)今年共有6只“聚源全明星”系列和“聚源多策略”系列產(chǎn)品兌付。其中，2只“聚源全明星”產(chǎn)品投資周期均為1.5年，產(chǎn)品規(guī)模合計(jì)4.4億元，分別以4.56%、4.02%的年化收益率兌付；4只“聚源多策略”產(chǎn)品屬于定期開放式產(chǎn)品，其中有2只產(chǎn)品在開放日兌付時(shí)發(fā)生小幅虧損，涉及兌付產(chǎn)品規(guī)模僅1000余萬(wàn)元，占今年全部?jī)陡兜暮瑱?quán)產(chǎn)品規(guī)模的0.20%。

(數(shù)據(jù)分析師：張稆方；實(shí)習(xí)生：王曉琪)