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近日，成都銀行發(fā)行了30億元綠色金融債券，這是“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)提出后，四川首單專用于助力實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的綠色金融債券。該債券票面利率為2.95%，本次債券所募集資金將用于發(fā)放綠色項(xiàng)目貸款。

成都銀行發(fā)行四川首單綠色金融債

3月11日，成都銀行發(fā)布公告顯示，成都銀行于3月10日發(fā)行2022年綠色金融債券。該債券為3年固定利率債券，起息日為3月14日，計(jì)劃發(fā)行總額和實(shí)際發(fā)行總額均為30億元，發(fā)行時(shí)票面利率為2.95%，牽頭主承銷商為國泰君安證券。

據(jù)成都銀行一位人士介紹，本次債券所募集資金將用于垃圾發(fā)電類、污水處理類、城鄉(xiāng)供水類、新能源公交車購置類、固體廢物利用類等綠色項(xiàng)目。成都銀行綠色金融債投向綠色項(xiàng)目依據(jù)國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、自然資源部、生態(tài)環(huán)境部、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、人民銀行、國家能源局等七部委聯(lián)合發(fā)布的《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄(2019年版)》、人民銀行、發(fā)展改革委、證監(jiān)會三部委聯(lián)合印發(fā)的《綠色債券支持項(xiàng)目目錄(2021年版)》等相關(guān)規(guī)定，同時(shí)結(jié)合貸款計(jì)劃投放時(shí)間、投放周期等維度進(jìn)行篩選。

《綠色債券支持項(xiàng)目目錄(2021年版)》顯示，綠色債券主要支持節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)、生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級、綠色服務(wù)等行業(yè)。

成都銀行成立于1996年12月，是一家以國有股本為主、股權(quán)多元化的地方性股份制商業(yè)銀行，成都銀行還引入了馬來西亞豐隆銀行作為境外戰(zhàn)略投資合作伙伴。2018年1月31日，成都銀行在上交所掛牌上市，成為四川省首家上市銀行、全國第8家A股上市城市商業(yè)銀行。

綠色金融債步入“快車道”

在支持綠色產(chǎn)業(yè)方面，銀行的可選擇的金融工具不僅有綠色債券，還有綠色信貸、碳中和結(jié)構(gòu)性存款等。綠色債券和綠色信貸都是綠色金融的重要產(chǎn)品。

2015年12月，中國人民銀行發(fā)布2015年39號公告，在銀行間債券市場推出綠色金融債券。綠色金融債券是募集資金專項(xiàng)支持綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的一類特殊債券。綠色金融債券的推出，為金融機(jī)構(gòu)通過債券市場籌集資金支持環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、清潔交通等綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目創(chuàng)新了籌資渠道，有利于增加綠色信貸特別是中長期綠色信貸的有效供給，是建設(shè)綠色金融體系的一項(xiàng)重要舉措。

根據(jù)央行2015年39號公告，綠色金融債券募集資金只能用于支持綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。發(fā)行人可按照公告所附的《綠色債券支持項(xiàng)目目錄》篩選項(xiàng)目，也可參考其他的綠色項(xiàng)目界定標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)行人應(yīng)按照募集資金使用計(jì)劃，盡快將資金投放到綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目上。

相對于普通金融債券，綠色金融債券信息披露要求更高，發(fā)行人不但要在募集說明書中充分披露擬投資的綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目類別、項(xiàng)目篩選標(biāo)準(zhǔn)、項(xiàng)目決策程序、環(huán)境效益目標(biāo)，以及發(fā)債資金的使用計(jì)劃和管理制度等信息，債券存續(xù)期間還要定期公開披露募集資金使用情況。

2015年以來，尤其是“雙碳”目標(biāo)提出以來，綠色金融債已經(jīng)成為銀行廣泛采用的一種重要金融工具。2021年，銀行發(fā)行綠色金融債總規(guī)模超過300億元，遠(yuǎn)超2020年水平。發(fā)行綠色金融債的主體中，不僅有大行，也多見城商行、農(nóng)商行的身影。

不過有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，一些銀行的綠色金融業(yè)務(wù)還不成熟，銀行對綠色產(chǎn)業(yè)、綠色企業(yè)的了解也不夠深入，這就限制了其綠色金融債業(yè)務(wù)的發(fā)展。

融360聯(lián)合創(chuàng)始人、董事長兼CEO葉大清表示，地方中小銀行在開展綠色金融業(yè)務(wù)方面遇到了一些問題，比較突出的就是風(fēng)控難的問題。“融資難”的綠色項(xiàng)目與企業(yè)具有規(guī)模較小、數(shù)量較多、企業(yè)信用評級不高等問題，地方中小銀行如果沒有進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，在傳統(tǒng)風(fēng)控模式下，很難對這些綠色項(xiàng)目和企業(yè)形成有效支持。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，除成都銀行外，近期發(fā)行綠色金融債的銀行還有中國銀行、南京銀行、馬鞍山農(nóng)商行等。

地方中小銀行在開展綠色金融業(yè)務(wù)方面也有獨(dú)特的優(yōu)勢，葉大清認(rèn)為，其最大的優(yōu)勢就是“地方性”特色。地方中小銀行作為本土銀行，往往與地方綁定較深，了解當(dāng)?shù)氐木G色金融需求和布局，能夠根據(jù)當(dāng)?shù)氐木G色項(xiàng)目來開發(fā)相應(yīng)的產(chǎn)品，支持地方綠色產(chǎn)業(yè)，從而進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)自身的業(yè)務(wù)優(yōu)化與發(fā)展。(傅碧霄)