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安信信托甩鍋：因經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及市場(chǎng)變化所致

安信信托因多項(xiàng)信托產(chǎn)品到期延期兌付、甚至違約，一份問詢函暴露出底層資產(chǎn)或存在風(fēng)險(xiǎn)等諸多問題，今年上半年，安信信托涉訴案件12宗，訴訟金額高達(dá)50.23億元。

10月11日，安信信托收到上交所有關(guān)產(chǎn)品兌付風(fēng)險(xiǎn)4大問題。問詢函直指安信信托的延期兌付產(chǎn)品或違約產(chǎn)品數(shù)量及金額，這些產(chǎn)品是否存在底層資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn);今年上半年安信信托涉及訴訟案件12宗，訴訟金額高達(dá)50.23億元，是否存在股東提供擔(dān)保等兜底承諾等行為。我們也及時(shí)跟蹤報(bào)道《A檔案|安信信托麻煩事纏身：大股東被凍結(jié)股份將被司法出售，是否存在利益輸送遭上交所問詢，踩雷退市股凈利率斷崖式下跌近900%》

10月25日，安信信托公告稱，由于《問詢函》中涉及的相關(guān)事項(xiàng)仍在核查中，公司預(yù)計(jì)在10月26日前無(wú)法完成披露，申請(qǐng)延期回復(fù)。

直至11月11日，安信信托才將問詢函的諸多問題進(jìn)行解答。

到期未清算項(xiàng)目金額276億元 經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)受承壓

上交所要求披露，2019年5月20日至9月30日期間，公司管理的信托產(chǎn)品到期的數(shù)量及金額，特別是出現(xiàn)違約或延期兌付的信托產(chǎn)品數(shù)量及金額，這些產(chǎn)品是否存在底層資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)品違約對(duì)公司的盈利能力是否造成重大影響?

公告稱，2019年5月20日至9月30日期間，公司管理的信托產(chǎn)品到期的項(xiàng)目87個(gè)，金額230億元，其中正常兌付的58個(gè)，金額65億元，到期未清算的信托項(xiàng)目29個(gè)，金額165億元。截止9月30日，公司到期未清算的項(xiàng)目金額為276億元。

也就是說，今年5月20日至9月30日期間，也不過短短4個(gè)月的時(shí)間，安信信托到期未清算的信托項(xiàng)目29個(gè)，金額165億元，安信信托產(chǎn)品到期無(wú)法兌付的違約率急劇上升。

安信信托進(jìn)一步解釋稱，276億元的到期未清算項(xiàng)目涉及的交易對(duì)手有包括房地產(chǎn)、股票等抵質(zhì)押擔(dān)?；蚱渌鲂糯胧Ｑ悠趦陡吨饕蚝暧^經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及市場(chǎng)變化等原因，交易對(duì)手或項(xiàng)目未能如期完工或出售，從而導(dǎo)致出現(xiàn)流動(dòng)性問題。

安信信托表示，對(duì)到期的信托計(jì)劃，公司一方面與委托人積極溝通協(xié)商信托計(jì)劃延長(zhǎng)期限;另一方面采取多種措施督促用款人及擔(dān)保人還款。

為盡快解決兌付問題，公司成立了以總裁為組長(zhǎng)的清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)每個(gè)到期未清算項(xiàng)目分別成立清收組，一戶一策，積極清收。已采取及擬采取的措施包括：督促用款人通過促銷等方式加快銷售進(jìn)度、加速資金回籠;敦促用款人積極對(duì)外融資獲得新的還款來(lái)源;要求交易對(duì)手增加保證、抵質(zhì)押擔(dān)保等增信措施;開展項(xiàng)目、債權(quán)、股權(quán)等資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;尋求第三方企業(yè)債務(wù)重組;通過司法途徑處置資產(chǎn)等。

2018 年以來(lái)，受宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化影響，實(shí)體企業(yè)盈利能力下降，同時(shí)在資管新規(guī)等一系列監(jiān)管政策的共同作用下，金融去杠桿進(jìn)程加快，部分企業(yè)融資能力受限。

安信信托表示，在此情況下公司部分信托項(xiàng)目的融資方出現(xiàn)違約，未能及時(shí)、足額歸還信托資金，進(jìn)而導(dǎo)致公司部分信托產(chǎn)品未能如期兌付，以及因上述情況可能引發(fā)的訴訟風(fēng)險(xiǎn)，將會(huì)降低公司信托業(yè)務(wù)收入，同時(shí)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)產(chǎn)生不利影響。

涉及12宗被訴訟案，承諾兜底近50億元

2019年半年報(bào)顯示，截止6月末，安信信托作為被告涉及訴訟案件12宗，訴訟金額50.23億元，其中公司主動(dòng)管理類信托計(jì)劃相關(guān)訴訟的涉訴金額50.22億元。

上交所要求披露，這些訴訟相關(guān)的信托業(yè)務(wù)中是否存在公司或股東國(guó)之杰提供擔(dān)保、遠(yuǎn)期受讓等任何形式兜底承諾的情形。

安信信托回應(yīng)表示，涉及50.23億元、12宗訴訟案件中，安信信托提供擔(dān)保、遠(yuǎn)期受讓等形式兜底承諾的金額為49.98億元，其中有8.14億元由國(guó)之杰提供了擔(dān)保。

此外，安信信托表示，近期，公司還收到涉及河南資產(chǎn)管理有限公司及北京首創(chuàng)金融資產(chǎn)交易信息服務(wù)股份有限公司的相關(guān)判決書。公司正在征詢律師對(duì)以上判決是否改變上述對(duì)公司重大影響判斷的意見。

資產(chǎn)負(fù)債率65.3%，國(guó)之杰或失去對(duì)安信信托控制權(quán)

安信信托股權(quán)資料顯示，上海國(guó)之杰投資發(fā)展有限公司持股28.68億元，占流通股本比例為52.44%，為第一大控股股東，中國(guó)證券金融股份有限公司持股2.41億元，占流通股本比例為4.41%，上海公信實(shí)業(yè)有限公司持股1.82億元，占流通股本比例為3.33%。

截止10月8日，安信信托的控股股東國(guó)之杰累積凍結(jié)的股份占其所持有安信信托股份數(shù)的70.36%。

上交所要求國(guó)之杰結(jié)合自身資產(chǎn)負(fù)債率、對(duì)外擔(dān)保情況、逾期債務(wù)情況、涉訴情況等，審慎核實(shí)并披露目前的償債能力，并說明所持有的安信信托股份是否有被司法處置的風(fēng)險(xiǎn)，是否可能導(dǎo)致失去對(duì)安信信托的控制權(quán)。

安信信托表示，截至9月末，國(guó)之杰總資產(chǎn)約為280億元，主要資產(chǎn)為持有的包括安信信托在內(nèi)的部分金融企業(yè)股權(quán)及其他一些非金融企業(yè)的股權(quán)、

部分房地產(chǎn)投資和其他債券。國(guó)之杰總負(fù)債約為85億元，其中對(duì)金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債合計(jì)60.77億元,其它負(fù)債為24.23億元;國(guó)之杰目前的整體資產(chǎn)負(fù)債率約為30%，剔除持有安信信托股票市值，資產(chǎn)負(fù)債率約65.3%。

截至9月末，國(guó)之杰對(duì)外擔(dān)保 67.6 億元。

截至目前，國(guó)之杰直接負(fù)債逾期金額合計(jì)約24.2億，其中2.98億已達(dá)成和解;剩余21.2億國(guó)之杰正與相關(guān)方積極協(xié)商解決糾紛事項(xiàng)。

除上述債務(wù)逾期發(fā)生訴訟外，國(guó)之杰對(duì)外擔(dān)保涉訴金額約 19.75 億，其債權(quán)人已經(jīng)同意展期相關(guān)手續(xù)正在辦理中;0.9 億元為安信信托相關(guān)業(yè)務(wù)提供擔(dān)保目前在積極安排還款中。

截至目前，國(guó)之杰持有安信信托股份為 28.68 億股，司法凍結(jié)股份為20.17 億股，前期法院發(fā)出司法強(qiáng)制處置的股份為 0.65 億股。

承諾保本暴露合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)

上交所還要求安信信托核查披露，公司信托業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)要求，是否存在合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，核查存量信托產(chǎn)品的最終資金投向是否涉及控股股東、實(shí)控人及關(guān)聯(lián)方，是否存在任何形式的關(guān)聯(lián)方利益輸送、資金占用或挪用行為。

安信信托表示，在管理運(yùn)用信托資金過程中，過往經(jīng)營(yíng)中存在合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)的問題，有關(guān)訴訟相關(guān)信托業(yè)務(wù)保本承諾的情況確實(shí)存在，即違反了《信托公司管理辦法的相關(guān)規(guī)定》，存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)上述問題，公司正在逐步整改。

安信信托還表示，公司逐筆核查了存量信托計(jì)劃的融資方及其直接資金投向，未發(fā)現(xiàn)資金投向涉及控股股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方，或存在關(guān)聯(lián)方利益輸送、資金占用或挪用的情形。