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中信銀行正陷入多事之秋。不僅因泄漏個(gè)人信息深陷輿論風(fēng)波，還因各類違規(guī)問(wèn)題頻收監(jiān)管罰單。

7月13日，央行寧波市中心支行出具的行政處罰公示表顯示，中信銀行寧波分行因七項(xiàng)違法行為，遭人行寧波中心支行警告，并處罰款129萬(wàn)元。3位相關(guān)負(fù)責(zé)人合計(jì)被罰款7萬(wàn)元。

領(lǐng)千萬(wàn)級(jí)罰單，深陷“池子”風(fēng)波后 中信銀行再因多項(xiàng)違規(guī)收央行百萬(wàn)罰單

具體來(lái)看，此次中信銀行寧波分行違法行為包括：未準(zhǔn)確報(bào)送個(gè)人信用信息;違規(guī)為存款人多頭開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶;超過(guò)期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開(kāi)立、變更、撤銷等資料;違反票據(jù)法規(guī)定進(jìn)行承兌、貼現(xiàn);未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

同時(shí)，該行政處罰公示表顯示，時(shí)任中信銀行寧波分行副行長(zhǎng)朱兆良因?qū)χ行陪y行寧波分行未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)行為負(fù)有責(zé)任，罰款人民幣3萬(wàn)元。

時(shí)任中信銀行寧波分行副行長(zhǎng)的王立民對(duì)中信銀行寧波分行未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，罰款1萬(wàn)元。

時(shí)任中信銀行寧波分行電子銀行部總經(jīng)理何燕峰對(duì)中信銀行寧波分行未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有責(zé)任;罰款3萬(wàn)元。

在7月初，大連銀保監(jiān)局公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，中信銀行大連分行因違規(guī)發(fā)放貸款，貸款資金回流借款人他行賬戶;個(gè)貸資金回流借款人帳戶，個(gè)貸被挪用，貸后管理不到位;貼現(xiàn)資金回流出票人等三項(xiàng)違法違規(guī)行為，共計(jì)被處罰款110萬(wàn)元。

中信銀行年內(nèi)連收央行和銀保監(jiān)會(huì)多張罰單。據(jù)WEMONEY研究室不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，中信銀行年內(nèi)已被罰沒(méi)超2500萬(wàn)元。

6月19日，央行深圳市中心支行出具的行政處罰公示表顯示，中信銀行深圳分行因10項(xiàng)違法行為，遭央行深圳中心支行警告，沒(méi)收違法所得人民幣94.26萬(wàn)元，并處以罰款人民幣229.08萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)金額323.34萬(wàn)元。同時(shí)，該行政處罰公示表顯示，時(shí)任中信銀行深圳分行電子銀行部總經(jīng)理助理李顯超也被處罰，因其對(duì)中信銀行深圳分行上述前4條違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，罰款人民幣20萬(wàn)元。

具體來(lái)看，中信銀行深圳分行犯下10項(xiàng)違法行為：違規(guī)將特約商戶的結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)至外包服務(wù)機(jī)構(gòu)擁有或?qū)嶋H控制的結(jié)算賬戶;違規(guī)將外包服務(wù)機(jī)構(gòu)拓展為特約商戶并接受其發(fā)送的銀行卡交易信息;未按規(guī)定開(kāi)展代付業(yè)務(wù);為不符合規(guī)定的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù);未按規(guī)定報(bào)送賬戶開(kāi)立資料;未按規(guī)定報(bào)送賬戶撤銷資料;違規(guī)為不同支付機(jī)構(gòu)辦理客戶備付金互轉(zhuǎn);違規(guī)為支付機(jī)構(gòu)客戶備付金收付賬戶提供跨行出金;違規(guī)為支付機(jī)構(gòu)客戶備付金匯繳賬戶出金;未按規(guī)定將備付金匯繳賬戶內(nèi)的資金全額劃轉(zhuǎn)至支付機(jī)構(gòu)的備付金賬戶。

不得不提的是，2020年2月，中信銀行還收到一張2020萬(wàn)元的大額罰單。2月20日，北京銀保監(jiān)局給予其合計(jì)2020萬(wàn)元罰款的行政處罰，罰單中列舉了中信銀行19項(xiàng)違法違規(guī)事由，其中13條跟房地產(chǎn)有關(guān)。包括違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款、信貸資金被挪用流入房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款資金被挪用于購(gòu)房、理財(cái)資金違規(guī)投向未上市房地產(chǎn)企業(yè)股權(quán)、違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供融資等。

另外，5月，中信銀行還因泄漏個(gè)人信息深陷輿論漩渦。

5月6日，脫口秀演員池子(藝名)發(fā)布微博爆料，中信銀行上海虹口支行未獲本人授權(quán)，將其個(gè)人賬戶流水提供給上海笑果文化傳媒有限公司，屬于侵犯公民個(gè)人信息的違法行為，并通過(guò)律師發(fā)函要求中信銀行、笑果文化賠償損失、并公開(kāi)道歉。5月7日凌晨，中信銀行在微博發(fā)長(zhǎng)文向池子致歉，并稱已處分相關(guān)員工，將支行行長(zhǎng)撤職。5月9日，銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局發(fā)布通報(bào)稱，對(duì)中信銀行侵害消費(fèi)者合法權(quán)益事件啟動(dòng)立案調(diào)查程序，嚴(yán)格依法依規(guī)進(jìn)行查處。

中信銀行成立于1987年，是我國(guó)12家股份制銀行之一。2007年4月，該行實(shí)現(xiàn)在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所A+H股同步上市。業(yè)績(jī)方面，中信銀行2019年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1875.84億元，同比增長(zhǎng)13.79%;歸屬股東凈利潤(rùn)480.15億元，同比增長(zhǎng)7.87%，創(chuàng)下近六年最高增幅。截至2019年末，中信銀行總資產(chǎn)67504.33億元，較期初增長(zhǎng)11.27%。

官網(wǎng)資料顯示，截至2019年末，中信銀行在國(guó)內(nèi)151個(gè)大中城市設(shè)有1401家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)在境內(nèi)外下設(shè)6家附屬機(jī)構(gòu)，包括中信國(guó)際金融控股有限公司、信銀(香港)投資有限公司、中信金融租賃有限公司、浙江臨安中信村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、中信百信銀行股份有限公司和哈薩克斯坦阿爾金銀行。