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先鋒系事件已經(jīng)持續(xù)一年多，此前部分地方公安對(duì)網(wǎng)信理財(cái)平臺(tái)和盈華財(cái)富分公司立案。近期，也有一些投資者選擇走司法途徑，起訴借款企業(yè)和網(wǎng)信理財(cái)平臺(tái)等相關(guān)方。

近日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲悉，大連市旅順口區(qū)人民法院一份民事判決書(shū)曝光，原告任女士投資了70萬(wàn)元，她起訴借款企業(yè)大連匯正精密制管有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“匯正公司”)、北京經(jīng)訊時(shí)代科技有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“網(wǎng)信平臺(tái)”)、北京聯(lián)合開(kāi)元融資擔(dān)保有限公司，一審勝訴。

一位先鋒系離職員工告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者：“投資者不如通過(guò)司法途徑，維護(hù)自身利益。對(duì)于大額投資者，可起訴借款企業(yè)，如果借款企業(yè)是真實(shí)的，也真的借錢(qián)了，后續(xù)有能力還錢(qián);如果借款企業(yè)是空殼公司，起訴了也有機(jī)會(huì)知道真相;倘若涉嫌刑事犯罪，公安可能介入。”

“現(xiàn)在這個(gè)情況，走司法途徑可能更穩(wěn)妥。”上海市錦天城律師事務(wù)所合伙人曾崢告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，借款企業(yè)是真實(shí)運(yùn)營(yíng)的還是空殼公司，沒(méi)有調(diào)查是不知道的，在訴訟過(guò)程中，會(huì)涉及一些舉證問(wèn)題，可能會(huì)反映一些真實(shí)情況。

也有投資者還在猶豫中，一位大額投資者表示：“有考慮走司法途徑，只是擔(dān)心花了錢(qián)，還是要不回來(lái)。”

合作細(xì)節(jié)

在先鋒系債務(wù)盤(pán)子中，交易所產(chǎn)品占比最大，借貸余額約450億元。

其合作交易所包括銀川產(chǎn)權(quán)交易中心、海峽(漳州)金融產(chǎn)權(quán)交易中心、西安絲路金融資產(chǎn)交易中心、貴州場(chǎng)外機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)有限公司、無(wú)錫金融資產(chǎn)交易中心等。

一位知情人士曾透露，2018年銀川產(chǎn)權(quán)交易中心開(kāi)始開(kāi)展債權(quán)債務(wù)登記業(yè)務(wù)，備案了400億左右，合作機(jī)構(gòu)包括網(wǎng)信等多家互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)。

2019年12月，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道曾獨(dú)家報(bào)道，銀川市金融局《關(guān)于銀川產(chǎn)權(quán)交易中心信訪事項(xiàng)處理意見(jiàn)書(shū)》實(shí)質(zhì)上認(rèn)定了銀川產(chǎn)權(quán)交易中心“無(wú)責(zé)任”。

銀川市金融局答復(fù)投資者稱(chēng)，對(duì)產(chǎn)品爭(zhēng)議解決約定“若協(xié)商不能達(dá)成一致，由發(fā)行人所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決”;對(duì)涉嫌非法集資和金融詐騙等違法犯罪行為，請(qǐng)到有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)報(bào)案。具體兌付責(zé)任還應(yīng)根據(jù)投資者和相關(guān)主體簽訂的書(shū)面協(xié)議為準(zhǔn)。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者多方核實(shí)了上述法院民事判決書(shū)的真實(shí)性，上述三名被告公司的委托訴訟代理人均到庭參加訴訟，出具了大量證據(jù)。大連市旅順口區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)定了該案的事實(shí)性，較為清晰地呈現(xiàn)了網(wǎng)信平臺(tái)聯(lián)姻銀川產(chǎn)權(quán)交易中心的細(xì)節(jié)。

判決書(shū)顯示，2018年8月27日，匯正公司決定，一年內(nèi)向銀川產(chǎn)權(quán)交易中心申請(qǐng)掛牌登記，非公開(kāi)發(fā)行不超過(guò)1500萬(wàn)元。同日，匯正公司向銀川產(chǎn)權(quán)交易中心遞交定向融資計(jì)劃掛牌登記申請(qǐng)函等，并與案外人銀川產(chǎn)權(quán)交易中心簽訂相關(guān)掛牌協(xié)議。

協(xié)議約定，銀川產(chǎn)權(quán)交易中心為匯正公司提供掛牌登記服務(wù)，匯正公司應(yīng)按照約定向投資者履行回購(gòu)、還款義務(wù)，并由匯正公司或其他擔(dān)保方提供有效的償債保障機(jī)制和增信措施，若掛牌產(chǎn)品發(fā)生未能到期兌付等情形的，由匯正公司承擔(dān)全部責(zé)任。

與此同時(shí)，匯正公司又與網(wǎng)信平臺(tái)、銀川產(chǎn)權(quán)交易中心三方簽訂居間信息服務(wù)協(xié)議。該協(xié)議約定，匯正公司已在銀川產(chǎn)權(quán)交易中心登記掛牌相關(guān)產(chǎn)品，并在網(wǎng)信平臺(tái)上發(fā)布產(chǎn)品信息等。

上述協(xié)議簽訂后，網(wǎng)信平臺(tái)對(duì)匯正公司的相關(guān)產(chǎn)品信息進(jìn)行發(fā)布。2018年9月6日，任女士登錄網(wǎng)信平臺(tái)，在認(rèn)購(gòu)相關(guān)產(chǎn)品時(shí)簽訂了合格投資者承諾，并于2018年9月7日在網(wǎng)信平臺(tái)認(rèn)購(gòu)了匯正公司的相關(guān)產(chǎn)品。同時(shí)三方還在網(wǎng)上簽訂了相關(guān)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)協(xié)議，任女士認(rèn)購(gòu)70萬(wàn)元，產(chǎn)品預(yù)期年化收益率9.3%。

此外，擔(dān)保方是先鋒系北京聯(lián)合開(kāi)元融資擔(dān)保有限公司。啟信寶顯示，北京聯(lián)合開(kāi)元融資擔(dān)保有限公司是先鋒系聯(lián)合創(chuàng)業(yè)擔(dān)保集團(tuán)的全資子公司。

協(xié)議簽訂當(dāng)日，任女士將70萬(wàn)元轉(zhuǎn)入網(wǎng)信平臺(tái)的先鋒支付客戶(hù)備付金賬戶(hù)，網(wǎng)信平臺(tái)按照匯正公司的委托付款通知書(shū)，將募集成功的1500萬(wàn)元(包括任女士的70萬(wàn)元)，于2018年9月7日匯入銀川產(chǎn)權(quán)交易中心的賬戶(hù)，同日，銀川產(chǎn)權(quán)交易中心將收到的1500萬(wàn)元扣留1.5萬(wàn)元掛牌服務(wù)費(fèi)后，將1498.5萬(wàn)元支付給匯正公司。

匯正公司收到上述款項(xiàng)后，按月向銀川產(chǎn)權(quán)交易中心支付利息，支付至2019年6月;投資人從2018年10月7日開(kāi)始在網(wǎng)信平臺(tái)中每月收到收益5425元，至2019年6月7日，共計(jì)48825元。

2019年7月初，網(wǎng)信平臺(tái)被曝逾期，先鋒系事件爆發(fā)。

2019年7月-9月，匯正公司再未支付利息，至2019年9月7日到期，匯正公司亦未向銀川產(chǎn)權(quán)交易中心返還本金1500萬(wàn)元，任女士未收到70萬(wàn)元本金。

截至2019年9月7日，匯正公司尚欠任女士本金70萬(wàn)元及利息16275元，合計(jì)約71.6萬(wàn)元。

法院：投資者與匯正公司是借款合同關(guān)系

大連市旅順口區(qū)人民法院認(rèn)為，合法的借貸關(guān)系受法律保護(hù)。本案原告任女士與被告匯正公司之間實(shí)際是借款合同關(guān)系。

因此，大連市旅順口區(qū)人民法院判決：被告匯正公司于本判決生效后十日內(nèi)償還原告任女士借款本金70萬(wàn)元，并支付原告2019年7月、8月、9月的利息16275元，本息合計(jì)約71.6萬(wàn)元，還有違約金;被告北京聯(lián)合開(kāi)元融資擔(dān)保有限公司對(duì)上述款項(xiàng)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。

7月1日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者聯(lián)系原告任女士委托訴訟代理人馬曉亮律師。馬曉亮表示：“被告上訴了，案件還在二審階段，還沒(méi)塵埃落定，暫時(shí)不方便接受采訪。”

7月2日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者在中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)搜索“大連匯正精密制管有限公司”，共有幾份一審民事裁定書(shū)。

比如，大連市旅順口區(qū)人民法院另外一份一審民事裁定書(shū)披露，原告裘女士與被告大連匯正精密制管有限公司、北京聯(lián)合開(kāi)元融資擔(dān)保有限公司、張梅、許放民間借貸糾紛一案，原告于2020年6月29日向本院提出財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)，請(qǐng)求凍結(jié)四被告617803元的銀行存款或等值財(cái)產(chǎn)。

大連市旅順口區(qū)人民法院經(jīng)審查認(rèn)為，申請(qǐng)人的申請(qǐng)符合法律規(guī)定。裁定凍結(jié)被告大連匯正精密制管有限公司、北京聯(lián)合開(kāi)元融資擔(dān)保有限公司、張梅、許放銀行存款617803元或查封其等值財(cái)產(chǎn)。

啟信寶顯示，大連匯正精密制管有限公司成立于2005年11月22日，注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，法定代表人是許正波，自然人股東包括張梅和許放，許放于2019年9月23日退出。公司經(jīng)營(yíng)范圍包括制冷管、焊接管及其管件、機(jī)械設(shè)備制造、銷(xiāo)售等。(記者 謝水旺)