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國(guó)家外匯管理局浙江省分局網(wǎng)站近日公布的行政處罰決定書(shū)(浙外管罰〔2020〕3號(hào))顯示，杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行(簡(jiǎn)稱(chēng)“杭州聯(lián)合農(nóng)商行”)存在以下2宗違法事實(shí)：辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查;未按照規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)

浙江省分局指出，杭州聯(lián)合農(nóng)商行上述行為違反了《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第十二條;《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿(mào)易外匯管理法規(guī)有關(guān)問(wèn)題的通知》附件1《貨物貿(mào)易外匯管理指引》第四條及附件2《貨物貿(mào)易外匯管理指引實(shí)施細(xì)則》第十二條;《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易投資便利化完善真實(shí)性審核的通知》第五條;《通過(guò)銀行進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第三條、第八條、第十七條、第四十七條。依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條;《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，浙江省分局對(duì)該行責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得0.25萬(wàn)元，并處罰款45萬(wàn)元

天眼查顯示，杭州聯(lián)合農(nóng)商行由杭州聯(lián)合農(nóng)村合作銀行整體改制而來(lái)，創(chuàng)立于2011年1月5日，并于2011年3月12日正式掛牌開(kāi)業(yè)，注冊(cè)資本13.12億元，總行設(shè)在浙江省會(huì)城市杭州。公司的第一大股東為非職工自然人股東2281戶，持股比例為24.42%。

相關(guān)規(guī)定：

《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿(mào)易外匯管理法規(guī)有關(guān)問(wèn)題的通知》附件1《貨物貿(mào)易外匯管理指引》第四條：經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)金融機(jī)構(gòu))應(yīng)當(dāng)對(duì)企業(yè)提交的貿(mào)易進(jìn)出口交易單證的真實(shí)性及其與貿(mào)易外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。

《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿(mào)易外匯管理法規(guī)有關(guān)問(wèn)題的通知》附件2《貨物貿(mào)易外匯管理指引實(shí)施細(xì)則》第十二條：金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)查詢企業(yè)名錄狀態(tài)與分類(lèi)狀態(tài)，按本細(xì)則規(guī)定對(duì)其貿(mào)易進(jìn)出口交易單證的真實(shí)性及其與貿(mào)易外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)際收支申報(bào)和貿(mào)易外匯收支信息申報(bào)規(guī)定審核企業(yè)填寫(xiě)的申報(bào)單證，及時(shí)向外匯局報(bào)送信息。

《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易投資便利化完善真實(shí)性審核的通知》第五條：規(guī)范貨物貿(mào)易離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)外匯收支管理。銀行為企業(yè)辦理離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)收支業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)逐筆審核合同、發(fā)票、真實(shí)有效的運(yùn)輸單據(jù)、提單倉(cāng)單等貨權(quán)憑證，確保交易的真實(shí)性、合規(guī)性和合理性。同一筆離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)應(yīng)在同一家銀行網(wǎng)點(diǎn)采用同一幣種(外幣或人民幣)辦理收支結(jié)算。

貨物貿(mào)易外匯管理分類(lèi)等級(jí)為B類(lèi)的企業(yè)暫停辦理離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)外匯收支業(yè)務(wù)。

《通過(guò)銀行進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第三條：境內(nèi)銀行應(yīng)督促和指導(dǎo)境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民辦理申報(bào)，履行審核及發(fā)送國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)相關(guān)信息等職責(zé)，確保申報(bào)數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

《通過(guò)銀行進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第八條：對(duì)于涉外收付款數(shù)據(jù)中的基礎(chǔ)信息，境內(nèi)銀行應(yīng)按照本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的流程和要求向國(guó)家外匯管理局報(bào)送，申報(bào)主體應(yīng)配合境內(nèi)銀行進(jìn)行數(shù)據(jù)報(bào)送。

對(duì)于涉外收付款數(shù)據(jù)中的申報(bào)信息，申報(bào)主體應(yīng)按照本實(shí)施細(xì)則、境內(nèi)銀行涉外收付憑證管理規(guī)定以及其他涉外收付款申報(bào)相關(guān)規(guī)定的要求填報(bào)，境內(nèi)銀行應(yīng)按照本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的流程和要求對(duì)申報(bào)信息進(jìn)行審核和報(bào)送。對(duì)金額在等值5000美元以下(含5000美元)的對(duì)私涉外收付款，實(shí)行限額下免申報(bào)，即個(gè)人申報(bào)主體可免填涉外收付憑證(含紙質(zhì)憑證和電子單據(jù))中的申報(bào)信息，但境內(nèi)非居民個(gè)人通過(guò)境內(nèi)銀行從境外收到和對(duì)境外支付的款項(xiàng)除外。

《通過(guò)銀行進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第十七條：境內(nèi)銀行應(yīng)對(duì)申報(bào)主體填寫(xiě)的《單位基本情況表》信息與該機(jī)構(gòu)提供的《組織機(jī)構(gòu)代碼證》或《特殊機(jī)構(gòu)代碼賦碼通知》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》等證明文件進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)有誤的退回申報(bào)主體修改;核對(duì)無(wú)誤的，銀行應(yīng)于本工作日內(nèi)登錄國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)(銀行版)或通過(guò)銀行接口程序進(jìn)行處理：

(一)對(duì)于申報(bào)主體的《單位基本情況表》信息在國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)(銀行版)中已經(jīng)存在，并顯示為已經(jīng)通過(guò)外匯局核查，且與該申報(bào)主體填寫(xiě)的《單位基本情況表》關(guān)鍵要素(包括組織機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、住所/營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、常駐國(guó)家(地區(qū))、外方投資者國(guó)別(地區(qū))、經(jīng)濟(jì)類(lèi)型、行業(yè)屬性、是否特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)內(nèi)企業(yè))一致的，經(jīng)辦銀行應(yīng)將該申報(bào)主體的機(jī)構(gòu)聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真號(hào)碼補(bǔ)充錄入/導(dǎo)入國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)(銀行版);關(guān)鍵要素不一致的，經(jīng)辦銀行應(yīng)將申報(bào)主體的機(jī)構(gòu)聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真號(hào)碼補(bǔ)充錄入/導(dǎo)入國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)(銀行版)，同時(shí)將《單位基本情況表》、《組織機(jī)構(gòu)代碼證》或《特殊機(jī)構(gòu)代碼賦碼通知》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》等證明文件傳真或報(bào)送至銀行所在地外匯局，由銀行所在地外匯局轉(zhuǎn)至申報(bào)主體住所/營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所在地外匯局，住所/營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所在地外匯局應(yīng)于收到材料后的二個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行修改。

(二)對(duì)于申報(bào)主體的《單位基本情況表》信息在國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)(銀行版)中存在，但顯示為尚未經(jīng)過(guò)外匯局核查，且與該申報(bào)主體填寫(xiě)的《單位基本情況表》關(guān)鍵要素一致的，經(jīng)辦銀行應(yīng)將該申報(bào)主體的機(jī)構(gòu)聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真號(hào)碼補(bǔ)充錄入/導(dǎo)入國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)(銀行版);關(guān)鍵要素不一致的，經(jīng)辦銀行應(yīng)在核實(shí)后將該申報(bào)主體的《單位基本情況表》修改信息錄入/導(dǎo)入國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)(銀行版)。

(三)對(duì)于申報(bào)主體的《單位基本情況表》信息在國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)(銀行版)中不存在的，經(jīng)辦銀行應(yīng)將該申報(bào)主體填寫(xiě)的《單位基本情況表》信息錄入/導(dǎo)入國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)(銀行版)。

《通過(guò)銀行進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第四十七條：對(duì)于涉外收付款信息中對(duì)方付款人或收款人的國(guó)別，原則上應(yīng)申報(bào)為該筆涉外收入或付款的對(duì)方付款人或收款人常駐的國(guó)家或地區(qū)。但是，對(duì)于境內(nèi)居民與境外居民之間發(fā)生的跨境收付款，國(guó)別項(xiàng)應(yīng)申報(bào)境外居民相應(yīng)的境外賬戶開(kāi)戶銀行所在國(guó)家或地區(qū)。對(duì)于境內(nèi)非居民通過(guò)境內(nèi)銀行與境外發(fā)生的收付款，國(guó)別項(xiàng)應(yīng)申報(bào)為境內(nèi)非居民的常駐國(guó)家或地區(qū)

《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第十二條：經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén)的規(guī)定，對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。外匯管理機(jī)關(guān)有權(quán)對(duì)前款規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條：金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得，并處20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)：(一)辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的;(二)違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的;(三)違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的;(四)違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的;(五)違反外匯市場(chǎng)交易管理的。

《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十八條：有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)機(jī)構(gòu)可以處30萬(wàn)元以下的罰款，對(duì)個(gè)人可以處5萬(wàn)元以下的罰款：(一)未按照規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的;(二)未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料的;(三)未按照規(guī)定提交有效單證或者提交的單證不真實(shí)的;(四)違反外匯賬戶管理規(guī)定的;(五)違反外匯登記管理規(guī)定的;(六)拒絕、阻礙外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的。

以下為原文：