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持有期基金業(yè)績不佳 爆款基金縮水或在所難免
發(fā)布時間:2022-02-28 09:33:02 文章來源:青島財經(jīng)日報
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目前,2021年初發(fā)行的一年持有期基金已滿一年,記者梳理數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn),業(yè)績最好的持有期基金近一年收益率近45%,但多數(shù)持有期基金業(yè)績表現(xiàn)平平,有的甚至虧損超20%。

業(yè)內(nèi)人士表示,一般情況下,持有期基金都是銀行渠道定制的,如果業(yè)績不佳,會傷害渠道客戶,最終規(guī)??s水在所難免。

半數(shù)虧損

2021年初,A股市場延續(xù)了2020年的上漲態(tài)勢,自2021年1月4日至2月19日,上證指數(shù)累計上漲6.42%,創(chuàng)業(yè)板指累計漲幅高達10.76%。

市場持續(xù)走高帶動了新基金的發(fā)行,資金持續(xù)涌入基金發(fā)行市場,爆款基金更是接二連三。在這些爆款基金中,不乏一些持有期產(chǎn)品。

基金持有期是指基金賣出和買入期間間隔的自然日,節(jié)假日和周末都計算在內(nèi)。如果買入了一只一年持有期基金,那么從申購確認日期到提交贖回申請當(dāng)個交易日必須滿一年。

以此計算,2021年初發(fā)行的一批持有期基金,投資者已經(jīng)持有滿一年,可以贖回了。記者梳理了2021年1月4日-2月22日開始認購,且在5日內(nèi)結(jié)束募集的爆款持有期基金發(fā)現(xiàn),多數(shù)一年持有期基金業(yè)績平平,半數(shù)基金收益率為負,僅有幾只取得了不錯的收益。

知名基金經(jīng)理丘棟榮管理的中庚價值品質(zhì)一年持有基金,在這批爆款持有期基金中表現(xiàn)最好,近一年收益率達44.70%;劉鵬管理的交銀施羅德均衡成長一年持有基金近一年收益率為8.29%;廣發(fā)恒信一年持有近一年回報為1.11%。

然而,有多只持有期基金直至持有期屆滿收益率仍為負。例如,史博管理的南方興潤價值一年持有基金近一年虧損22.71%,博時基金吳渭管理的兩只持有期基金——博時匯興回報一年持有和博時匯融回報一年持有虧損超18%。

爆款基金縮水

2021年前兩個月,爆款基金頻出。Wind數(shù)據(jù)顯示,認購時間不超過3天,且發(fā)行規(guī)模超70億元的基金共有33只,其中達到百億元規(guī)模的共有11只。

然而,截至2022年2月22日,33只爆款基金中,僅有4只基金取得正收益,25只基金凈值跌幅超10%,6只基金凈值跌幅超20%。王明旭管理的廣發(fā)均衡優(yōu)選A以4.88%的收益率領(lǐng)跑,取得正收益的另外3只基金收益率均不超過3%。

業(yè)績不佳的同時,大多數(shù)爆款基金最新規(guī)模較發(fā)行時出現(xiàn)縮水。根據(jù)基金2021年四季報,僅有4只基金規(guī)模實現(xiàn)增長,24只基金規(guī)模減少超過10億元,廣發(fā)成長精選、易方達戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、廣發(fā)均衡增長、大成企業(yè)能力驅(qū)動等8只基金規(guī)模下降超過30億元。

有意思的是,業(yè)績最好的廣發(fā)均衡優(yōu)選基金規(guī)??s水最嚴重,最新規(guī)模相對于發(fā)行時的148.53億元出現(xiàn)“腰斬”,僅剩70.75億元。馮波管理的易方達競爭優(yōu)勢企業(yè)A規(guī)模增加最多,自成立以來增加47.68億元。

業(yè)內(nèi)人士表示,“好發(fā)不好做”是基金發(fā)行常有的現(xiàn)象,但一般持有期基金都是銀行渠道定制的,也會選擇歷史業(yè)績較好的基金經(jīng)理,目的就是通過讓投資者長期持有基金從而賺到錢,最終將客戶長久地留住。但如果在持有期滿的時候,基金業(yè)績不佳,會傷害渠道客戶,最終規(guī)??s水在所難免。

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