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一國有銀行原副行長挪用4.8億銀行備付金，提前兌付已發(fā)行的理財產(chǎn)品，謀取巨額利益，以挪用公款罪被判刑。8月22日，最高檢發(fā)布以依法懲治、積極預防金融領域職務犯罪為主題的第47批指導性案例，上述案例入選。

國有銀行副行長挪用銀行備付金

【資料圖】

提前兌付理財產(chǎn)品

指導性案例顯示，2006年，某政策性銀行發(fā)行“2006年第三期黃河信貸資產(chǎn)支持證券”的次級檔產(chǎn)品(以下簡稱“黃河3C證券”)，乙證券公司系承銷商之一，該公司固定收益證券部副總經(jīng)理趙某、業(yè)務經(jīng)理錢某掌握該證券極可能盈利的信息后，為追求個人利益，商議由趙某聯(lián)系甲國有銀行發(fā)行分級理財產(chǎn)品對接該證券。

后趙某聯(lián)系甲國有銀行原行長、時任甲國有銀行副行長李某，資金營運中心副總經(jīng)理王某等人。經(jīng)商議，李某決定由甲國有銀行發(fā)行理財產(chǎn)品，再通過信托合同將理財產(chǎn)品所募集資金用于購買“黃河3C證券”。2008年6月，甲國有銀行發(fā)行“天山5號”理財產(chǎn)品，募集資金人民幣4.25億元，通過丙信托公司發(fā)行信托計劃投資“黃河3C證券”。該理財產(chǎn)品分為穩(wěn)健級和進取級，其中穩(wěn)健級募集人民幣3.65億元，由商業(yè)銀行等金融機構認購；進取級募集人民幣0.6億元，由李某、趙某、王某等70余人認購。甲國有銀行收取投資管理費。

2008年底，為實現(xiàn)個人利益最大化，趙某與錢某商議后，向李某、王某等人提議提前兌付“天山5號”理財產(chǎn)品，另行設立穩(wěn)健級收益更低、進取級收益更高的理財平臺用于投資“黃河3C證券”。

2009年7月，在不符合提前終止條件且“黃河3C證券”預期收益較好的情況下，李某在專題會議上否決了銀行風控部門的意見，力主提前終止“天山5號”理財產(chǎn)品，又在行長辦公會上虛構了“黃河3C證券”存在較大風險的事實，隱瞞了提前兌付是為了獲取更大個人利益的真實目的，促使該國有銀行作出了提前兌付決定，會議中未研究兌付方式和資金來源。

因短期內無法從其他渠道募集到足額資金，經(jīng)趙某提議、李某同意，王某、余某、邵某審批或具體經(jīng)辦，違規(guī)使用甲國有銀行備付金人民幣4.8億余元提前兌付了“天山5號”理財產(chǎn)品。

2009年8月，李某經(jīng)與王某等人商議，通過簽訂轉讓協(xié)議的方式，將甲國有銀行持有的“黃河3C證券”的收益權以人民幣4.85億余元的價格，轉讓給丁信托公司另行設立的信托計劃，并用該信托計劃募集的資金歸還了甲國有銀行被挪用款項。

經(jīng)查，另行設立的信托計劃募集資金人民幣4.9億元，6名被告人及李某、王某、邵某、余某介紹的15名甲國有銀行、金融監(jiān)管機構的相關人員認購進取級產(chǎn)品共計0.6億元。截至2010年10月到期兌付，上述21人共計獲利人民幣1.26億余元，其中李某等6名被告人獲利0.8億余元，其余15人獲利0.4億余元。

將打擊金融領域職務犯罪與防范化解金融風險結合

監(jiān)察機關商請檢察機關派員提前介入，檢察機關圍繞事實認定、法律適用及調查取證方向等方面開展工作。A市監(jiān)察委員會及A市B區(qū)監(jiān)察委員會調查終結后分別移送起訴。2019年10月12日、11月8日，A市人民檢察院以李某等六人犯挪用公款罪分兩個案件依法提起公訴。2020年10月13日，A市中級人民法院作出一審判決，認定上述六名被告人構成挪用公款罪，且分別具有自首、從犯等從輕、減輕處罰情節(jié)，判處五年六個月到一年二個月不等的有期徒刑。一審宣判后，李某、趙某提出上訴，2021年8月31日，C省高級人民法院二審裁定駁回上訴、維持原判。

最高檢在闡述該案指導性意義時稱，依法懲治金融領域挪用公款犯罪，應準確把握“個人決定”“歸個人使用”的本質特征。檢察機關應將打擊金融領域職務犯罪與防范化解金融風險緊密結合，針對內外勾結、手段復雜隱蔽的挪用公款犯罪，要從實質上把握犯罪構成要件。對于為下一步個人擅自挪用公款做鋪墊準備，相關負責人在集體研究時采取虛構事實、隱瞞真相的方式，引導形成錯誤決策的，不影響對個人責任的認定。對于為個人從事營利活動而違規(guī)使用單位公款的行為，應重點審查使用公款目的、公款流轉去向、公款潛在風險、違法所得歸屬等要素，如公款形式上歸單位使用、實質上為個人使用的，可以認定挪用公款“歸個人使用”。

(nddaily)、N視頻報道

南都記者劉嫚發(fā)自北京

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