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(資料圖片)

中小銀行作為我國(guó)金融體系的重要組成部分，維護(hù)其安全穩(wěn)定與平穩(wěn)運(yùn)行是保障國(guó)家金融安全，助力國(guó)家經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展的必要舉措。

3月23日，在“2023年南方財(cái)經(jīng)法律高峰論壇”上，由中國(guó)司法大數(shù)據(jù)研究院、、南方財(cái)經(jīng)法律研究院和北京市海勤律師事務(wù)所共同編寫(xiě)的《中小銀行從業(yè)人員犯罪問(wèn)題研究白皮書(shū)（2018-2022）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《白皮書(shū)》）發(fā)布。

北京市海勤律師事務(wù)所合伙人劉靖晟作為發(fā)布人進(jìn)行了發(fā)布。他表示，本報(bào)告對(duì)2018年至2022年間，全國(guó)各級(jí)人民法院一審審結(jié)的中小銀行從業(yè)人員犯罪案件進(jìn)行深度分析和挖掘，旨在做好中小銀行從業(yè)人員犯罪問(wèn)題態(tài)勢(shì)研判和案件特征分析。

白皮書(shū)顯示，2018年至2022年，全國(guó)各級(jí)人民法院一審審結(jié)的中小銀行從業(yè)人員犯罪案件共計(jì)521件，除2019年同比上升外，其他年份呈同比下降趨勢(shì)。

案件類(lèi)型上，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)犯罪案件最多，分別占比40.88%與40.12%；其中違法發(fā)放貸款罪的案件數(shù)量最多，共計(jì)162件（占31.09%）遠(yuǎn)高于其他罪名；涉及內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的挪用資金罪與職務(wù)侵占罪案件數(shù)量也較多，分別為89件（占17.08%）與68件（占13.05%）。

值得關(guān)注的是，在中小銀行從業(yè)人員犯罪案件中，單位犯罪僅僅1件，涉及罪名為違法發(fā)放貸款罪；自然人犯罪案件共520件，占99.81%。被告人單位為農(nóng)村信用社與農(nóng)村商業(yè)銀行的最多，均超40%；46.83%的被告人職務(wù)層級(jí)為領(lǐng)導(dǎo)干部。

《白皮書(shū)》指出，中小銀行從業(yè)人員犯罪已造成儲(chǔ)戶財(cái)產(chǎn)損失、中小銀行不良資產(chǎn)問(wèn)題加劇、中小銀行公信力降低等四類(lèi)問(wèn)題。為此《白皮書(shū)》中建議，應(yīng)從風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、案前預(yù)防制度、案中救濟(jì)措施等角度提升刑事風(fēng)險(xiǎn)防范策略。