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高盛集團日前宣布，與工銀理財共同籌建的合資理財公司“高盛工銀理財”已收到中國銀保監(jiān)會準予開業(yè)的批復。這也是第四家開業(yè)的外資控股理財公司。

擬推出跨境理財?shù)犬a(chǎn)品

早在2021年5月25日，高盛就宣布計劃與工銀理財合作組建合資理財公司，該公司由高盛資管(GoldmanSachsAssetManagement，L.P.)、工銀理財分別持有51%和49%的股權(quán)。以在管資產(chǎn)規(guī)模計算，高盛資管是全球五大主動資管公司之一，在從貨幣市場到私募股權(quán)等投資領域均有涉獵。

據(jù)了解，高盛工銀理財?shù)淖缘卦谏虾＃再Y本為10億元人民幣。今年的新冠肺炎疫情對多家外資業(yè)務推進構(gòu)成暫時擾動，不過隨著上海全面恢復正常生產(chǎn)生活，外資都加速推進業(yè)務拓展，包括籌備監(jiān)管機構(gòu)的現(xiàn)場檢查。

高盛方面表示，目前高盛工銀理財開業(yè)前期準備已經(jīng)就緒，正式展業(yè)后將在中國市場開發(fā)并推出一系列綜合理財產(chǎn)品，包括但不限于量化投資策略、跨境理財產(chǎn)品以及另類創(chuàng)新解決方案。

“高盛與工商銀行將共同在中國國內(nèi)市場打造領先的財富管理業(yè)務平臺，對此我們充滿期待，”高盛資產(chǎn)管理亞太區(qū)除日本業(yè)務負責人林俊(TuanLam)表示，“中國財富管理市場規(guī)模和專業(yè)度迅速發(fā)展。在開放的歷史性契機下，我們將發(fā)揮高盛集團全面的投資和風險管理專長，為本地投資者打造與其理財投資需求相匹配的解決方案。”

事實上，高盛和工行的淵源由來已久。自2006年入股工行(幾年后清倉)，高盛斬獲了豐厚的投資收益。除了證券行業(yè)，高盛對中國的資管市場也觀察已久。

早在2009年，時任高盛亞洲有限責任公司主席的麥克·埃文斯(J.MichaelEvans)在中文媒體發(fā)表題為《一個發(fā)人深省的矛盾》的署名文章。文章提及，“中國擁有廣闊的資金來源，中國并不缺乏資金，也不乏急需資金的公司。中國缺乏的是對各種資產(chǎn)級別的金融資源進行有效、有序部署的關(guān)鍵機制。盡管散戶投資者群體規(guī)模龐大，專業(yè)的資產(chǎn)管理機構(gòu)卻屈指可數(shù)。”如今，中國資管行業(yè)已發(fā)生巨變，外資從“小眾群體”變成了“生態(tài)圈”一員。

謀求差異化發(fā)展

此前，已有三家合資理財公司獲批開業(yè)——2020年9月開業(yè)的匯華理財由東方匯理和中銀理財合資，2021年6月開業(yè)的貝萊德建信理財則由貝萊德、建信理財、新加坡淡馬錫分別持股50.1%、40%、9.9%，施羅德交銀理財是在此輪疫情前正式成立并發(fā)行首只產(chǎn)品的外資理財公司。

施羅德交銀理財?shù)?ldquo;得源多資產(chǎn)穩(wěn)健1年封閉式2201理財產(chǎn)品”于3月31日募集完畢，由交通銀行渠道獨家代銷。該機構(gòu)在疫情期間發(fā)行的兩只產(chǎn)品累計募資額仍逼近30億元;開業(yè)至今已一年半的匯華理財規(guī)模逼近千億元，并仍在滾動發(fā)行理財產(chǎn)品。

與上述兩家不同，貝萊德建信理財將目標瞄準了高端人群。該機構(gòu)去年發(fā)行的首款產(chǎn)品就主打量化策略，并僅對建行的私行客戶發(fā)售，起投門檻均在百萬元以上。

養(yǎng)老市場也在外資理財?shù)牟季址秶鷥?nèi)。4月18日，“貝萊德建信理財貝安心2032養(yǎng)老理財產(chǎn)品1期(封閉式)”宣布發(fā)行，該產(chǎn)品是國債、政策性銀行金融債等資產(chǎn)與風險資產(chǎn)的配置組合(R2風險級)，產(chǎn)品投資期限為10年，1元人民幣起購，產(chǎn)品成立滿5年后，在滿足分紅條件的情況下可進行現(xiàn)金分紅。

合資理財公司有望繼續(xù)擴容。今年3月30日，農(nóng)業(yè)銀行副行長林立在2021年業(yè)績發(fā)布會上透露，農(nóng)業(yè)銀行總行已授權(quán)子公司農(nóng)銀理財與相關(guān)外資機構(gòu)就設立合資理財公司事宜開展磋商，談判進展比較順利。

冠苕咨詢創(chuàng)始人、資深金融監(jiān)管政策專家周毅欽表示，合資理財公司可為國內(nèi)資產(chǎn)管理市場帶來先進的投資文化、市場機制、多元產(chǎn)品及風控理念，既有助于完善資管行業(yè)生態(tài)，也可以為投資者帶來豐富多元的產(chǎn)品和服務，未來有望在跨境投資、權(quán)益投資、衍生品投資、量化投資、AI投資等領域看到合資理財公司的身影。

“合資理財公司不走銀行理財公司的老路，新設機構(gòu)的創(chuàng)新意義才能體現(xiàn)出來。”周毅欽認為，差異化發(fā)展將是合資理財公司的生命線，在中短期內(nèi)尚無可對標的規(guī)模指標考核壓力的背景下，合資理財公司可“輕裝上陣”，利用自身所長打造“精品店”。 (周艾琳)