9月24日，深圳市地方金融監(jiān)督管理局等六部門發(fā)布《關于加強商品住房用地土地購置資金來源核查要求的通知》(以下簡稱《通知》)，對競買企業(yè)與金融機構提出若干點要求，對于違反購地資金監(jiān)管要求的企業(yè)，將取消其競得資格、沒收競買保證金不予退還，1年內禁止該企業(yè)參加我市國有建設用地競買活動，并及時向社會公開處理結果。
《通知》對于競買企業(yè)提出五點要求。
第一，競買企業(yè)的股東不得違規(guī)向其提供借款、轉貸、擔?；蚱渌嚓P融資便利等作為購地資金。第二，競買企業(yè)不得直接或間接使用金融機構各類融資資金作為購地資金。
第三，競買企業(yè)的購地資金不得使用產業(yè)鏈上下游關聯企業(yè)借款或預付款，不得使用其他自然人、法人、非法人組織的借款，不得使用參與競買企業(yè)控制的非房地產企業(yè)融資等。
第四，競買企業(yè)需要說明購地資金來源并承諾為自有資金，提供相應證明，通過銀行流水等證明資料進行完整的論證，并對上述要求作出承諾，提交《土地購置資金承諾函》(詳見出讓公告文件)及會計師事務所提供的審計報告。
第五，經審查發(fā)現違反上述購地資金監(jiān)管要求的企業(yè)，將取消其競得資格、沒收競買保證金不予退還，1年內禁止該企業(yè)參加我市國有建設用地競買活動，并及時向社會公開處理結果。
此外，對于金融機構提出以下三點要求。
第一，銀行、證券、保險、期貨、信托、基金和資產管理公司等持牌金融機構不得違規(guī)為競買企業(yè)提供各類融資資金(包括不限于開發(fā)貸款、定向增發(fā)、信托貸款等資金渠道)作為購地資金。
第二，商業(yè)保理公司、小額貸款公司、融資性擔保公司、融資租賃公司、典當公司、地方資產管理公司等“7+3”類地方金融機構，不得違規(guī)為競買企業(yè)提供資金用于購地。
第三，金融機構應做好資金審查，防止資金違規(guī)流入商品住房用地競拍市場，金融機構應建立相應的監(jiān)測和報告機制，對借款主體資質、貸款用途開展實質性審查，防止信貸資金違規(guī)用于競買土地。(楊洋/文)
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